吃不穷,穿不穷,算计不到一世穷。幸福的家庭生活也是如此!
资源永远都是稀缺的。幸福美满的家庭生活,就需要做好家庭的财务安排。安排好家庭消费与储蓄,安排好的现金、投资和保险,安排好家庭的子女教育和个人养老……。这些安排,既涉及到各种类型的金融工具,又涉及到财务安排的基本次序,不学习个人理财的知识、原理、技能,不提升我们的财商,是做不好这些安排的。
掌握家庭理财的基本原理、掌握家庭理财的原则、掌握理财中的现金类资产、固定收益类资产和成长型资产,掌握家庭理财中的四大账户及其配置原则。掌握紧急备用金、教育金、养老金、风险偏好、流动性比率、结余比率、收入负债比率、资产负债率、投资与净资产比率等知识,掌握等额本金、等额本息还款法的优势和区别,了解投资组合配置中的保险策略、恒定混合策略和免疫策略,了解财富传承规划的原则与方法
能根据家庭的流动性比率负债比例,为家庭做出现金规划、购房规划方案;能根据家庭的教育负担比,家庭的教育规划目标,为家庭做出教育规划方案;能为家庭成员设计合理的保险规划;能根据客户的风险偏好,为客户配置资产组合;能根据客户的养老目标,为客户设计养老规划方案
总成绩=考勤10%+课堂表现10%+平时作业20%+期末考试成绩60%
掌握金融基础、保险基础、证券投资基金、证券投资分析、人身保险实务的基础知识
个人理财实务,杨立功,中国人民大学出版社
个人理财 银行从业考试
Personal Finance Turning Money into Wealth,Sixth Edition Arther J·Keown,
Virginia Polytechnic Institute and State University R.B. Pamplin Professor of Finance