1、课程描述

课程以个人家庭为研究对象，按照莫迪里安尼家庭生命周期理论，进行教学内容的架构，考察关键人生节点的理财需求，以关键问题为导向，经典案例为载体进行投资与理财理念、知识的讲解。按照“问题——探讨——反思——提升”主线条组织每一知识点教学，是一门理论性和实践性并举的通识课程。

2、教学目标

（1）普及投资理财知识，提升学生人文素质

目前，我国已经进入“金融经济”时代，在拥有更多收入与财富的同时，面临着巨大的工作和生活的压力，如就业严峻、失业风险、婚姻变故等，而购置房产、子女教育、风险管理、养老保障等问题更多地需要靠自身来解决，投资理财已成为影响居民家庭生活质量和消费信心的重要因素；另一方面，伴随着我国经济和金融市场的快速发展，股票、基金、信托、信用卡、消费贷款、住房按揭、人寿保险以及外汇、黄金等投资理财产品逐渐走进居民家庭，掌握一定的投资理财知识已成为现代公民的基本素质之一。本课程面向高等学校不同年级和专业的学生，侧重于基础性和通俗性，既可以拓宽学生的视野，又可以提升学生的人文素质，完善人格，有助于其更好地工作和生活。

（2）树立正确的财富观，养成良好的投资理财习惯

在一些发达国家，十分重视儿童和中小学生的理财教育。例如：在美国，让孩子8 岁“当家”；在法国，孩子3-4岁时父母就开始进行“家庭理财课程”教育；在英国，理财教育分阶段进行，按中小学的不同阶段提出了不同的目标要求；在日本，主张孩子自力更生，不能随便向别人借钱，让孩子自己管理自己的零用钱，教育孩子要明白“除了阳光和空气是大自然赐予的，其他一切都要通过劳动获得。”由此可见，在国外把“理财教育”等同于“道德教育”、“人性教育”，强调“理财教育”是一门生活教育。投资与理财不仅是一门学问，也是一种生活态度，一种生活方式的选择。它考察的是每一个关键人生节点的理财需求，它贯穿于人的一生，能够为人的一生提供财务支持。这就要求每一个人应树立正确的财富观，并将投资理财的理念根植于日常生活。比如，对大多数家庭而言，工资性收入固然重要，但要获得财务自由，必须努力提高财产性收入，而财产性收入的获得需要进行投资与理财。本课程强调树立正确的财富观、消费观、价值观，拥有自尊、自立、自强，勇于承担责任，正直诚信的良好品质，养成良好的投资理财习惯。

（3）熟悉投资理财工具，具备初步的投资理财技能

投资与理财知识性、综合性、实践性较强。虽然选修该课程的同学来自不同专业，专业知识背景差异较大，但是在人的生命周期的每个阶段所面临的理财需求却是相似的，正是这种相似性使得不同专业的同学能够聚集在一起，结合现实生活中的投资理财案例，分析投资理财需求，探讨各种投资理财工具和产品的运用，训练投资理财思维能力。本课程注重教学互动，在讲解投资理财基础知识的同时强调能力的培养，帮助同学熟悉投资理财工具，初步掌握投资理财技能，避免投资理财中的“误区”和“陷阱”,充分挖掘同学们的投资理财潜力。

3、课程资源

知识点讲解视频、PPT课件、拓展资料（阅读资料）、案例、单元测试题、单元作业题和讨论题等。

通过本课程的教学，使得学生具备如下能力：

1、理解并树立正确的投资理财观；

2、弥补投资与理财的“盲区”；

3、谨防“校园贷”、“现金贷”等投资与理财的“误区”；

4、掌握应对通货膨胀的理财技能。

5、建立证券投资新思维。

6、理解资金的时间价值。

7、学会运用保险工具理财。

8、学会正确使用信用卡理财。

9、了解住房投资、消费决策。

10、建立应对老龄化社会的养老新思维。

11、理解财产传承理财工具及传承方案的制定。

按要求学完全部课程内容；按时完成单元测试、作业；积极参与课程讨论；完成期末测试。

总分在60分及以上者获得合格证书，总分在85分及以上者获得优秀证书。

特别提示：对课程有特殊贡献的学员（推广课程、积极帮助其他学员、提出优化课程建议等），可获得5-10分的加分，课程总分为100分。

本课程对选课学生没有特别的预备知识要求，但需同学们对投资与理财有兴趣，能够静下心来，踏踏实实地学习课程内容，积极提出学习中遇到的疑问、难点，我们信心通过本课程的学习，会有意想不到的收获。

[1] 陈志武著：《金融的逻辑1》，西北大学出版社，2014年版

[2]  陈志武著：《财富的逻辑1》，西北大学出版社，2015年版

[3]（美）罗伯特·T·清崎 / 莎伦·L·莱希特著：《富爸爸穷爸爸》，世界图书出版公司，2000年版

[4]（美）阿瑟·J·基翁著、汪涛、郭宁译：《个人理财》（第四版），中国人民大学出版社，2012年版

[5]（美）杰夫·马杜拉著、王学生、刘新智等译：《个人理财》，清华大学出版社，2011年版

[6]（美）罗伯特·J·希勒著：《非理性繁荣》，中国人民大学出版社，2016年版

[7] 中国就业培训指导中心编：《理财规划师基础知识》（第五版），中国财经出版社，2015年版

[8] 中国就业培训指导中心编：《理财规划师专业能力》（第五版），中国财经出版社，2015年版

问题1：我怎么报名选课？

答：先注册爱课程网或者网易云课堂的账号（两者选一即可），然后从“中国大学MOOC”课程清单中选择《投资与理财》，找到课程图标点击，再点“开始学习”，就看到"您已加入"了。特别提醒：如果您是爱课程网或网易云课堂的新用户，注册成功后一定要“选课”，才能成为课程的学员。

问题2：在爱课程上学习这门课程是免费的吗？

答：是的。利用爱课程平台完全免费享受211高校、985优势学科创新平台、双一流、国家重点学科的高质量教学资源。

问题3：完成课程学习后，可以获得什么证书？

答：证书的形式分为免费证书（电子版）和认证证书（可查询验证的电子版和纸质版），您可以在课程结束后根据需要进行申请。证书发放工作由爱课程网负责，有关问题请咨询：010-58556579。

问题4：单元测验和单元作业有何区别？期末考试的题型包括哪些？

答：单元测验和单元作业都是课程的作业练习，目的在于消化、巩固各章节的知识点内容，区别在于单元测试的题型为单项选择题、多项选择题和判断题等客观题，单元作业为问答题。期末考试的题型与单元测验相同，题型为单项选择题、多项选择题和判断题等客观题。

问题5：每一章节的学习内容什么时候发布？

答：本课程共十个单元内容，每周一发布章节的学习内容（视频、PPT课件、拓展资料、讨论题、随堂测试题等）；每周三会发布单元测试题目和单元作业题目。需要大家把握学习进度，及时完成相关学习和练习内容。

问题6：观看视频算分数吗？

答：按照爱课程平台目前的设计，观看视频属于自主学习内容，不单独计算成绩。计入期末成绩的内容请大家查看课程评分标准，在那里有详细的说明。

问题7：拓展阅读一定要看吗？

答：在每一章的学习内容中有5-15篇的拓展阅读资料，目的在于将课程内容与实践相结合，拓宽学员的视野、消化视频、PPT课件中的内容。不带*号的拓展阅读，要求学员必读，有些知识点会在本章单元测试题和期末考试题中出现。带*号的拓展阅读资料，有的是当前学术研究的前沿问题，有一定的难度，有的是课程内容的延伸，供学有余力的学员阅读，大家可以根据难度差异自主选择。

问题8：学习中遇到有不懂的，怎么联系老师？

答：课程设有“课堂交流区”、“老师答疑区”、“综合讨论区”，同学们可以在上面发帖提问和相互回答。主讲老师会在“课堂交流区”发布若干问题，同学们直接回复主讲教师提问，也可以对回答好的回复点赞。

【平时多多参与“课堂交流区”的讨论交流，有课程成绩奖励哦！】