学校云 建设你的专属在线教育平台
中国大学MOOC
SPOC学校专有课程
个人理财
分享
spContent=《个人理财》使用中国大学MOOC已有的国家级精品在线开放课程,由浙江工商大学周春喜教授领衔的课程团队打造的。住房、教育、医疗、养老、税收问题,既是是党中央和“十四五规划”重点关注的民生问题,又是个人理财课程提供金融解决办法的重点。个人理财具有综合性、实务性和实用性很强的特点,通过课程学习有助于把握正确的理财理念、了解基本的理财知识、熟悉重要的理财产品、掌握必要的理财技能、提高财商并能学以致用。
—— 课程团队
课程概述

1、课程描述

本课程是线上线下混合课程。课程以个人家庭为研究对象iansians迪利安尼生命周期理论,进行教学内容的架构,考察关键人生节点的理财需求,以关键问题为导向,经典案例为载体进行投资与理财理念、知识的讲解。按照问题——探讨——反思——提升主线条组织每一知识点教学,是一门理论性和实践性并举的专业课程。

2、教学目标

1)树立正确的理财观,建立投资理财新思维

“理财观比理财技能更重要”。投资与理财不仅是一门学问,也是一种生活态度,一种生活方式的选择,它根植于人们的日常生活。通过阐释现代社会生活中的投资理财观念、应对通货膨胀的理财态度,帮助学习者树立正确的财富观、消费观、价值观,构建良好的投资与理财思维逻辑。

2)掌握基本的理财知识,提高投资理财素养

“投资智慧比理财技能更重要”。家庭财富爆炸性地增长激发了居民投资与理财意识不断增强。掌握必要的投资与理财知识,并且能用理财智慧反思知识的盲区,是现代公民的基本素质。通过讲解货币时间价值、公允价值评估、投资风险管理三大支柱,拓宽投资视野,提升理财素养,增加居民财产性收入,有助于实现人民对美好生活的向往。

3)熟悉典型的理财工具,具备投资理财技能

“由抽象上升为具体”。通过识别个人家庭在不同生命阶段的投资与理财需求,选择与之相匹配的投资与理财工具,聚焦诸如储蓄、投资、保险、住房、养老、财产传承等重要环节,构建个性化的综合理财方案。同时,通过典型案例分析,培养投资与理财能力,避免投资理财中的误区陷阱 

3、课程资源

每章节的学习指导、思维导图、知识点讲解视频、PPT课件、拓展资料(阅读资料)、案例讨论、章节测试题、章节作业题、讨论话题、推荐书目、章小结和自我评价等。

4、课程改进

1个人理财是理论和实践联系非常紧密的课程,最直接的体现就是同学们在学习完本门课程相关章节后,即可与日常经济金融现实生活相结合,将所学知识进行实践,在课程讨论区设置了案例分析和相关的讨论题,希望同学们积极参与。

2)在经济快速发展,金融全球化不断深入的今天,个人理财的工具、金融产品不断创新。为了紧跟时代的步伐,与时俱进,根据金融、经济发展现状和金融市场改革适时调整拓展资料中的相关内容

授课目标

通过本课程的教学,使得学生具备如下能力:

1、理解并树立正确的理财观;

2、弥补投资与理财的盲区

3、谨防校园贷现金贷等个人理财的误区

4、掌握应对通货膨胀的理财技能。

5、建立证券投资新思维。

6、理解资金的时间价值。

7、学会运用保险工具理财。

8、学会正确使用信用卡理财。

9、了解住房投资、消费决策。

10、建立应对老龄化社会的养老新思维。

11、理解财产传承理财工具及传承方案的制定。



成绩 要求

本课程是线上线下混合课程,线上课时占总课时的20%-50%,成绩评定以学期末的统一考试为主。《个人理财》考查课期末考试占60%,平时成绩占40%。平时成绩评定的主要依据是个人出勤、完成作业情况(包括线上测试和线上作业)、线上视频学习情况、课堂回答问题情况、理财报告和期中考试成绩。期末考试题型包括:选择题、判断题、简答题、计算题、案例分析题等。




课程大纲
预备知识

证券投资学、金融学、宏微观经济学、会计学原理


参考资料

[1] 万思杝:《理财规划实训教程》(第二版),2021年1月

[2]  侯志铭:《个人理财》,对外经贸大学出版社,2016年6月版。

[3](美)罗伯特·T·清崎 / 莎伦·L·莱希特著:《富爸爸穷爸爸》,世界图书出版公司,2000年版

[4] 陈玉罡:《个人理财理论、实务与案例》(第二版),北京大学出版社,2020年7月版

[5](美)阿瑟·J·基翁著、汪涛、郭宁译:《个人理财》(第四版),中国人民大学出版社,2012年版

l[6](美)杰夫·马杜拉著、王学生、刘新智等译:《个人理财》,清华大学出版社,2011年版

[7](美)罗伯特·J·希勒著:《非理性繁荣》,中国人民大学出版社,2016年版

[8] 中国就业培训指导中心编:《理财规划师基础知识》(第五版),中国财经出版社,2015年版

[9] 中国就业培训指导中心编:《理财规划师专业能力》(第五版),中国财经出版社,2015年版

[10] 但斌著:《时间的玫瑰:但斌投资札记》,山西人民出版社,2007年版

[11] 陈志武著:《财富的逻辑1》,西北大学出版社,2015年版

[12] 陈志武著:《金融的逻辑1》,西北大学出版社,2014年版


常见问题

问题1:我怎么报名选课?

答:先注册爱课程网或者网易云课堂的账号(两者选一即可),然后从“中国大学MOOC”课程清单中选择《投资与理财》,找到课程图标点击,再点“开始学习”,就看到"您已加入"了。特别提醒:如果您是爱课程网或网易云课堂的新用户,注册成功后一定要“选课”,才能成为课程的学员。

 

问题2:在爱课程上学习这门课程是免费的吗?

答:是的。利用爱课程平台完全免费享受211高校、985优势学科创新平台、双一流、国家重点学科的高质量教学资源。

 

问题3:完成课程学习后,可以获得什么证书?

答:证书的形式为认证证书,您可以在课程结束后根据需要进行申请。证书发放工作由爱课程网负责,有关问题请咨询:010-58556579

 

问题4:单元测验和单元作业有何区别?期末考试的题型包括哪些?

答:单元测验和单元作业都是课程的作业练习,目的在于消化、巩固各章节的知识点内容,区别在于单元测试的题型为单项选择题、多项选择题和判断题等客观题,单元作业为问答题。期末考试的题型与单元测验相同,题型为单项选择题、多项选择题和判断题等客观题。

 

问题5:每一章节的学习内容什么时候发布?

答:本课程共十个单元内容,每周一发布章节的学习内容(学习指导、思维导图、视频、PPT课件、拓展资料、案例讨论、随堂测试题等);每周三会发布章节测试题目和章节作业题目。需要大家把握学习进度,及时完成相关学习和练习内容。

 

问题6:观看视频算分数吗?

答:按照爱课程平台目前的设计,观看视频属于自主学习内容,不单独计算成绩。计入期末成绩的内容请大家查看课程评分标准,在那里有详细的说明。

 

问题7:拓展阅读一定要看吗?

答:在每一章的学习内容中有10-20篇的拓展阅读资料,目的在于将课程内容与实践相结合,拓宽学员的视野、消化视频、PPT课件中的内容。带*号拓展阅读,要求学员必读,有些知识点会在本章单元测试题和期末考试题中出现。带*号的拓展阅读资料,有的是当前学术研究的前沿问题,有一定的难度,有的是课程内容的延伸,供学有余力的学员阅读,大家可以根据难度差异自主选择。

 

问题8:学习中遇到有不懂的,怎么联系老师?

答:课程设有“课堂交流区”、“老师答疑区”、“综合讨论区”,同学们可以在上面发帖提问和相互回答。主讲老师会在“课堂交流区”发布若干问题,同学们直接回复主讲教师提问,也可以对回答好的回复点赞。

【平时多多参与“课堂交流区”的讨论交流,有课程成绩奖励哦!】