该课程以银行从业资格考试的个人理财课程为基础，参考了证券从业资格和基金从业资格的部分分内容，以便更好地将相关知识呈献给大家，同时案例部分又为大家的实践提供了实施基础。毕竟每个人一生中从小到大的生活，都需要和钱打交道，因为吃穿住行都需要钱来支付。所以为了让自己的生活品质有所保障，大多数人就会想着如何合理安排资金在各个方面，并且尽量让自己的资金保值增殖以便让自己的生活更舒适些。而理财规划这门课就是为您打开这扇窗户，让您的生活变得更加有意义，比如，当您的孩子出生，您需要为您的孩子做教育资金的安排时，您可以学习教育规划；当您需要为财产或健康等准备一份保障时，您可以学习家庭财富与保障规划；当您需要为您的资产增殖寻求方向时，您可以学习投资规划；当您需要为您的养老做筹备时，您可以学习退休养老规划；当您为遗产继承或家族信托等寻求帮助时，您可以学习财富传承规划等等。总之，这门课中涉及到的家庭财务状况、教育、保险、投资、养老及遗产等等的相关内容与您的生活息息相关，所以开设这门课的主要目的是为了提升学习者的理财能力，以及为参加银行从业资格考试的人员提供学习考试课程《个人理财》的帮助。也因此，这门课的特色就是与生活俱进，亮点就是充分利用案例、多媒体、图片、声音、小动画及卡通等多种教学手段增强知识点的可视化，以提高学习者吸纳知识的能力。

1.  帮助学习者掌握银行从业资格考试中个人理财课程的相关内容；

2. 帮助学习者掌握证券从业资格中有关证券和基金等的相关内容；

3.  帮助学习者掌握基金从业资格中有关证券投资基金、私募股权基金以及基金的募集申购等的相关内容；

4.  帮助学习者掌握个人及家庭理财方面的相关内容；

5.  为投资、理财及金融等专业的人才培养提供支撑。

具备数学、数理统计及投资学等简单的基础知识。

1.  中国银行业协会银行业专业人员职业资格考试办公室. 个人理财（2019年版初级）[M]．北京：中国金融出版社, 2019.

2.  中国银行业协会银行业专业人员职业资格考试办公室. 个人理财（2019年版中级）[M]．北京：中国金融出版社, 2019

3.  郝龙航，朱志春，石雨. 个人所得税、社保新政详解与实务操作指南[M]．北京：中国财经出版传媒集团中国财政经济出版社。2019.

4.  韩海燕，张旭升等. 个人理财（第2版）[M]．北京：清华大学出版社，2015.

5.  胡君晖. 个人理财规划（第二版）[M]．北京：中国金融出版社，2017.

6.  李鸿，朱长福. 理财经理基础与实务[M]．北京：机械工业出版社，2018.

7.  约翰·格拉布尔(John E.Grable),姚睿,雷闪.国际视角下的理财规划[M]．北京：中国金融出版社，2017.

8.  周彩霞.保险原理与实务[M]. 北京：中国发展出版社，2017.

9.  索晓辉.保险原理与实务[M]. 北京：中国市场出版社，2007.

10.李民,刘连生.保险原理与实务（第三版）[M]. 北京：中国人民大学出版社，2016.

11.孙蓉,兰虹.保险原理与实务[M].北京：清华大学出版社，2012.

12.柴效武.个人理财规划（第3版）[M].北京：清华出版社，2017.

13.艾玛·沈.理财就是理生活[M].北京：中国工信出版集团，2018.

14.郭秀兰,王冬吾.个人理财规划（第三版）[M].四川：西南财经大学出版社，2017.

15.孙黎.个人理财实务（第二版） [M].北京：中国人民大学出版社，2015.

16.张惠兰.投资与理财[M].北京：北京理工大学出版社，2017.

17.吴清泉.个人理财[M].北京：人民邮电出版社，2012.

18.张旺军.个人理财规划[M].北京：科学出版社，2017.

19.北京当代金融培训有限公司.金融理财案例分析[M]，北京：中信出版社，2012.

20.盛亦工.个人理财[M].北京：科学出版社，2012.

21.北京当代金融培训有限公司.金融理财综合规划案例[M]，北京：中信出版社，2014.

22.张丽瑶.退休规划的研究现状和本土化发展[J]，江苏社会科学，2016（3）：72-78.

23.王婷.中国养老保险政策变迁的历史逻辑思考[J]，心理科学进展，2019（27）：251-267.

24.中国证券投资基金业协会.证券投资基金基础知识[M].北京：高等教育出版社,2017.

25.中国证券投资基金业协会.私募投资基金基础知识[M].北京：中国金融出版社,2017.

26.吴健.新个人所得税实务与案例:2019个税新法规学习读本[M].北京：中国市场出版社,2019.

27.杨继玲. 个人理财规划实务[M]. 长春:东北师范大学出版社, 2014.

28. 陶永诚.个人理财[M].北京：高等教育出版社，2012

声明：    

本课程部分图片来自网络，极少部分案例源自参考文献中的图书，部分图片来自课程团队彭哲老师所画，还有部分图片来自觅知网、Focusky，还有部分历年个人理财规划、基金、证券等考试科目的真题及模拟题，另外还有一些字体。为了教学需要在此借鉴，在此对原创者表示衷心的感谢！如果您觉得侵犯到了您的权益，请与我们联系。还有就是如果大家在计算时，涉及到年金现值年金终值复利现值复利终值系数计算，该表作为文档放到了1.4货币时间价值的最后。

另外，本课程是我们大学2年级的授课课程，几乎是与我们授课学期同步。