1.     我为什么要学《个人理财业务》？    

       我们为什么学个人理财，我们为什么教个人理财，不仅仅是为了进入金融行业的个人理财岗位，更加是因为投资与理财是现代社会必备技能，能读懂金融经济指标和因素对投资理财的影响，能辨别金融理财产品类型和特点，能运用理财计算方法，为进行日常现金规划、购房规划、购车规划、教育规划、养老规划、保障规划、投资规划等做好决策准备，形成一份了然于心的理财方案。

本课程适合高等职业院校、高等专业院校、成人高校，其他各类职业院校财经类专业使用，也可作为面向社会从业人员以及普罗大众，进行理财通识教育、投资者教育、职业培训等。

2.     《个人理财业务》课学什么？

     本课程以个人理财规划的客户需求、业务流程、业务任务环环相扣，呈现理财规划的操作方法、操作要点、操作技巧。 本课程中，我们将学习两大基础模块、实践八大操作模块以及制作一个综合理财规划方案。两大基础模块分成金融基础和计算基础；八大实践模块包涵，客户分析、教育规划、养老规划、保障规划、投资规划、税收规划；最后利用综合理财软件，制作形成一份综合理财规划。内容之间统分结合、逻辑性强。

3.     学完《个人理财业务》的收获？

     第一，通过本课程的学习，学生能掌握实用的金融基础和计算基础，扎实的家庭财务基本功，具备在不同模块下，开展理财规划的职业能力，养成诚信、理性、守法、专业的职业品格，建立良好的理财综合素养的通识能力。 

     第二，可以参加证券投资大赛和投资理财大赛，尤其是投资分析和理财方案赛项比赛。

4.     我们团队哪里“不一样”？

    教师团队来自“双高建设”金融特色高职高校、来自国家投资者教育基地。本课程是投资与理财类专业的一门专业核心课程。本课程是国家精品资源共享课程，配套教材《个人理财》,系高教出版社“十二五”职业教育国家规划教材，新形态一体化规划教材。 本课程是由个人理财业务教师、和来自金融行业理财岗位的专业理财师，并与行业共同开发综合理财规划软件，依据个理财业务流程，共同开发的个人理财规划实战课程。

    财富管理，规划先行。在“乐学”中懂生活理财常识，在“勤学”中练习理财技能，在“善学”中重新认识五花八门的理财产品。这就是《个人理财》课程的学习目标，为现在的、将来的您进行家庭理财，也为即将进入金融服务岗位的您做好职业准备，实现理财在生活中、理财进家庭里、理财入学习中、理财到工作中。

零基础学习，入门及实战

（1）课程参考教材：

潘静波、裘晓飞：《个人理财》（第四版），高教出版社，2021.11

（2）参考阅读书目：

《国家职业资格培训教程理财规划师专业能力》，中国财政经济出版社

《国家职业资格培训教程理财规划师基础知识》，中国财政经济出版社

1. 理财方案制作借助教学融合软件（智能投资理财平台），在讨论区技术板块留言

2.  如果需要较多教学配套软件帐号，可联系1832060@qq.com，满足班级教学使用