随着世界范围内财产管理需求的持续增强，金融混业经营从趋势变为现实，银行管理理论也开始从资产负债管理向客户管理转变，银行理财业务已经成为国际银行业适应市场需求变化、增强银行竞争力的一种基本业务方式。

  本课程在立足于本国国情的基础上，根据中国商业银行理财业务以理财产品为载体和核心内容的实际情况，对银行理财业务概念、金融理财原理以及金融理财规范性流程进行系统的理论教育，帮助我院经济类专业毕业生更好的适应金融类理财工作。

1．使学生对银行理财的基本概念、基本理论、基本知识有全面的理解和较深刻的认识。本课程围绕银行理财基本工具与方法、银行理财产品分类与品种、理财顾问服务与理财规划、银行理财与客户关系管理、银行理财业务管理及风险管理五大知识模块展开，通过教学使学生对其有较系统的掌握；

2．使学生能够从宏观角度观察和分析银行理财产品的运行状况，提高对银行理财业务发展规律的认识能力和把握能力，培养学生对金融理论知识的应用能力。

本课程的教学要求是：以立足于我国商业银行理财业务，系统阐述银行理财基本工具与方法、银行理财产品分类与品种、理财顾问服务与理财规划、银行理财与客户关系管理、银行理财业务管理及风险管理。通过该课程的教学，可以使学生全面系统地理解和掌握银行理财理论知识，掌握基本的理财实务技能，为后续课程的学习和从事实际工作奠定坚实的理论基础。

完成全部视频学习和布置的作业，考核成绩中平时成绩占40%，考试占60%。

《金融市场学》、《商业银行业务与经营》、《金融学》

《证券投资学》、《投资银行学》、《保险学》

1、教材：

《个人理财(初级)》,中国金融出版社,中国银行业从业人员资格认证办公室

《个人理财(中级)》,中国金融出版社,中国银行业从业人员资格认证办公室

《金融理财原理》，中国人民大学出版物，国际金融理财标准委员会

2、扩充阅读资料：

（1）《商业银行个人理财业务》，上海人民出版社；

（2）《银行营销导论》，对外经济贸易大学出版社；

（3）《个人理财》，上海财经大学出版社；

（4）《金融时报》、《经济日报》、《中国证券报》、《金融与保险》等经济类报纸

3、推荐网站：

（1）中国人民银行：https://www.pbc.gov.cn/

（2）中国理财网： https://www.chinawealth.com.cn/zzlc/index.shtml

（3）中国银行业协会： https://www.china-cba.net/

（4）东方财富-理财频道https://money.eastmoney.com/