第1章  概论                                   

    重点内容：理解理财及理财规划的内涵，掌握家庭生命周期理论，熟悉理财规划工具和流程，掌握理财规划师职业发展和职业道德规范。

    难点内容：理解家庭生命周期理论。

教学内容：

1.1理财规划概述

1.2理财规划内容与理财工具

1.3理财规划流程

1.4理财规划职业发展与职业道德

第2章  个人/家庭财务分析              

重点内容：掌握个人家庭资产负债表、现金流量表（收入支出表）的编制、个人家庭财务指标的分析。

难点内容：个人家庭资产负债表、现金流量表（收入支出表）的编制。

教学内容：

2.1个人/家庭财务状况与财务报表

2.2个人家庭财务指标与财务评价

2.3个人家庭财务分析案例

第3章      现金规划                    

重点内容：掌握家庭流动资产的测算；掌握信用卡、保单质押、典当等现金规划的融资工具。

难点内容：理解凯恩斯的流动性理论；掌握家庭流动资产测算方法；掌握信用卡等现金规划的融资工具。

教学内容：

    3.1现金规划概述

3.2现金规划的一般工具

第4章  消费规划                     

重点内容：掌握租房、买房等住房消费决策方案的制定；掌握等额本息、等额本金贷款的利息计算与方案比较；学会住房消费贷款首付款、按揭贷款期限的决策。

难点内容：掌握等额本息、等额本金贷款的利息计算与方案比较。

教学内容：

    4.1租房还是买房

    4.2等额本息与等额本金

    4.3首付款的确定

    4.4公积金贷款与商业贷款

4.5汽车消费规划

第5章  教育规划                      

重点内容：掌握教育负担比，教育资金来源和教育规划常用的工具；学会教育规划方案的制定。

难点内容：学会教育规划方案的制定。

教学内容：

    5.1教育规划概述

5.2教育规划方案的制定

第6章 投资规划                      

重点内容：理解俾斯麦的独特理财观；明确巴菲特买入持有策略，理解不要把鸡蛋放在同一篮子里的投资理念；掌握基金的理财功能和基金定投的策略；理解黄金等避险资产投资的收益与风险。

难点内容：理解不要把鸡蛋放在同一篮子里的投资理念，频繁的交易是否会损害投资者财富?

教学内容：

6.1投资新思维

6.2 基金定投

6.3 黄金投资

6.4创业投资三特质

第7章   保险规划                    

重点内容：理解风险、风险管理与保险的内涵，掌握保险在家庭理财中的功能。

难点内容：明确寿险产品、非寿险产品的保障与理财作用，学会家庭保险产品的配置。

教学内容：

7.1风险、风险管理与保险

7.2保险在家庭理财中的功能

7.3保险产品的风险保障与理财

7.4家庭保险理财规划的制定

第8章   退休养老规划                  

重点内容：掌握社会基本养老保险、企业年金、职业年金、商业保险以及以房养老等养老规划工具；学会退休养老规划方案的制定和方案的调整。

难点内容：学会退休养老规划方案的制定、调整。

教学内容：

8.121世纪的养老观

8.2社会基本养老保险

8.3企业年金与职业年金

8.4商业保险与以房养老

8.5退休养老规划方案的制定

第9章   财产分配规划                 

重点内容：理解《婚姻法》对夫妻财产的法律保障的规定；掌握夫妻个人财产与共同财产的划分；掌握财产分配规划方案的制定。

难点内容：掌握夫妻个人财产与共同财产的划分。

教学内容：

    9.1夫妻财产的法律保障

    9.2个人财产与夫妻共同财产

    9.3夫妻财产分配的影响因素

9.4财产分配方案的制定

第10章   财产传承规划           

重点内容：理解《继承法》对财产传承的规定；熟悉法定继承、遗嘱继承、遗赠、遗赠扶养协议等遗产转移方式；理解代位继承、转继承；理解遗嘱继承、遗嘱信托的涵义及其运作。

难点内容：理解代位继承、转继承；掌握遗嘱继承、遗嘱信托的相关规定和具体做法。

教学内容：

    10.1财产传承规划概述

    10.2法定继承

    10.3继承以及遗产转移方式

10.4遗嘱继承

第11章   综合理财规划             

重点内容：掌握理财规划书的相关规定及其制作要点；学会客户财务状况分析、理财目标的确定、理财方案的可行性分析、理财方案的制定。

难点内容：学会理财方案的可行性分析、理财方案的制定。

教学内容：

11.1理财规划书

11.2客户基本情况分析

11.3制定理财规划方案