本课程为专业选修课，主要面向金融学、投资学、保险学等专业本科高年级学生。通过该课程的学习，使学生掌握个人理财的基本理论和基本方法，具备分析客户财务状况、根据客户理财目标制定现金规划、住房规划、汽车规划、教育规划、投资规划、保险规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等单个理财方案以及综合理财方案的能力，为以后从事的金融领域投资、理财等相关工作打下较扎实的基础。

通过本课程的理论教学和相关实践训练，使学生具备如下能力：

1、熟悉理财规划师职业发展与职业道德规范。

2、学会个人家庭财务状况分析。

3、学会个人家庭流动性分析和现金规划。

4、学会个人家庭住房按揭贷款方案的制定和住房消费规划。

5、学会个人家庭汽车消费、教育规划方案的制定。

6、学会投资规划方案的制定。

7、学会保险规划方案的制定。

8、学会个人家庭退休养老规划方案的制定。

9、学会个人家庭财产分配规划的工具和财产分配规划方案的制定。

10、学会个人家庭财产传承规划的工具和财产传承规划方案的制定。

11、学会个人家庭综合理财规划方案的制定。

本课程成绩满分100分，中国大学MOOC平台学习60分，面授课堂表现10分，期末考试30分。

即   总评成绩=MOOC平台成绩*60%+面授课堂表现*10%+期末考试*30%

具体计分：

（1）MOOC平台成绩满分100分，其中平时成绩80分，期末成绩20分。平时成绩由单元测试成绩50分、单元作业成绩20分、讨论交流成绩10分构成。单元测试共十次，每次5分，题型为单项选择题、多项选择题、判断题；单元作业共四次，每次5分，题型为问答题，采用互评方式评定成绩，学员提交作业后需参加互评，需要评5份以上他人作业才能获得他人评自己作业的平均分，未参与互评只能得作业得分的60%，未完成5份互评只能得作业得分的80%。讨论交流成绩根据讨论题和单元问题交流参与情况确定，发言一次得0.5分。期末成绩通过期末测试评定，期末测试题型为单项选择题、多项选择题、判断题，共40题，每题0.5分。

（2）出勤课堂表现成绩满分100分，出勤90分（每次10分），课堂发言10分，按每次发言情况评分，多次发言，算平均分。

（3）期末考试满分100分，组织期末闭卷考试，时间为120分钟，题型包括选择题、判断题、问答题、计算题和综合分析题等。

先期已学过金融学、宏观经济学、投资学、保险学等课程

[1] 陈志武著：《金融的逻辑1》，西北大学出版社，2014年版

[2] 陈志武著：《金融的逻辑2》，西北大学出版社，2014年版

[3]  陈志武著：《财富的逻辑1》，西北大学出版社，2015年版

[4] 陈志武著：《金融的逻辑2》，西北大学出版社，2014年版

[5]（美）G•维托克•霍尔曼、杰利•S•诺森布鲁门著，《个人理财计划》（第六版)，中国财经出版社，2013 

[6]（美）阿瑟·J·基翁著、汪涛、郭宁译：《个人理财》（第四版），中国人民大学出版社，2012年版

[7]（美）杰夫·马杜拉著、王学生、刘新智等译：《个人理财》，清华大学出版社，2016年版

[8]（美）杰克•R•卡普尔、李•R•德拉贝、罗伯特•J•休斯著，《个人理财》 (第七版).上海人民出版社，2017年2月

[9]（美）罗伯特·J·希勒著：《非理性繁荣》，中国人民大学出版社，2016年版

[10] 中国就业培训指导中心编：《理财规划师基础知识》（第五版），中国财经出版社，2015年版

[11] 中国就业培训指导中心编：《理财规划师专业能力》（第五版），中国财经出版社，2015年版