hi,小慕
商业银行综合柜台业务
第5次开课
开课时间: 2022年02月21日 ~ 2022年06月17日
学时安排: 3.5小时每周
当前开课已结束 已有 1893 人参加
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课程详情
课程评价(131)
spContent=“商业银行综合柜台业务”为省级开放课程,教材为教育部国家“十三五”规划教材。教学团队有1名国家级名师,4名来自中国银行、建设银行、光大银行,2位具有“银行业务综合技能”国赛一等奖指导经验。课程对接银行柜台岗位工作内容,学习银行柜面需掌握的知识技能素养,实现与银行柜员岗位对接。
“商业银行综合柜台业务”为省级开放课程,教材为教育部国家“十三五”规划教材。教学团队有1名国家级名师,4名来自中国银行、建设银行、光大银行,2位具有“银行业务综合技能”国赛一等奖指导经验。课程对接银行柜台岗位工作内容,学习银行柜面需掌握的知识技能素养,实现与银行柜员岗位对接。
—— 课程团队
课程概述

一、课程背景

商业银行柜台业务工作岗位,是银行业职业生涯的初始就业岗位之一。

本课程是教育部颁布的高职高专院校金融管理、国际金融等金融类专业目录中的核心课程,本课程面向商业银行的综合柜台业务岗位,主要培养学生处理商业银行业务的能力,达到我国主要商业银行柜员考核标准的要求,符合银行实际工作中的柜员标准,实现与商业银行综合柜员岗位的对接。

二、课程内容

课程教学内容根据完成商业银行综合柜台业务岗位的工作任务对知识、技能和素质的要求以及行业发展的需要来确定,具体内容涵盖银行柜员日常工作的主要内容。

本课程内容包括八个项目,即岗前准备工作、个人储蓄业务、对公存款业务、贷款柜面业务、银行卡业务、支付结算业务(同城票据交换、支票、银行本票、银行汇票、商业承兑汇票、银行承兑汇票、汇兑、委托收款、托收承付)、代理业务、日终处理等。

在每个教学项目中,根据工作步骤或业务类别设置相应的模块,使学生通过课程的学习能够全面地模拟综合柜台岗位的全部业务操作。

三、课程特色

1.本课程是由金融类职业教育唯一国家“万人计划”教学名师杨则文教授设计并担任配套教材主编,课程团队教师中吴娜、刘毓涛具有“银行业务综合技能”国赛一等奖指导经验,是国家级技能竞赛“优秀指导教师”。徐静、吴秋蓉来自中国银行柜台岗位。刘毓涛来自中国建设银行。系统操作动画的演示与配音来自“银行业务综合技能”2018年国赛一等奖选手,被中国光大银行录用的李畅道。学习本课程需要用到的银行柜台模拟系统账号由深圳智盛公司免费提供。课程通过“做中学”让学员了解银行业务知识以及柜面服务的具体操作方法。

  2.本课程数字化资源可以支撑线上线下混合教学需要。教材配备了系列立体化、数字化教学资源。包括微课、PPT、视频、动画、案例、习题、实训等。教材及数字化资源一并在MOOC平台配套发布,可以为学校开设SPOC和线上线下混合教学提供支撑。

          课程内容一览表

项目

分解的知识技能点

项目一岗前准备工作

1. 认识综合柜员制

2. 柜面服务素养

3. 熟悉日初处理的基本程序

4. 熟悉现金业务规程

5. 熟悉重要空白凭证管理业务规程

6. 熟悉印章管理业务规程

7. 熟悉账户管理业务规程

8. 柜面服务特殊情况处理

项目二人民币储蓄柜面业务

9. 智能柜员机业务

10. 个人储蓄存款规定

11. 活期储蓄柜面业务——开户

12. 活期储蓄柜面业务——续存、取款

13. 活期储蓄柜面业务——挂失

14. 活期储蓄柜面业务——销户

15. 办理整存整取业务

16. 办理零存整取业务

17. 办理存本取息业务

18. 办理教育储蓄业务

19. 办理定活两便和通知存款业务

20. 办理电子银行业务

项目三对公存款柜面业务

21. 单位活期存款业务——开户、续存、取款

22. 单位活期存款业务——转账、销户

23. 单位定期存款业务

24. 单位其他存款业务——通知存款、保证金存款、协定存款

25. 单位电子银行业务

项目四贷款柜面业务

26. 个人住房贷款业务

27. 个人汽车贷款业务

28. 单位贷款业务

项目五银行卡业务

29. 银行卡综合知识

30. 借记卡一般业务

31. 借记卡特殊业务

32. 信用卡业务

项目六支付结算业务

同城票据交换

33. 同城票据交换

34. 提出提入业务

支票业务

35. 认识支票

36. 支票业务

银行本票业务

37. 认识银行本票

38. 银行本票业务

银行汇票业务

39. 认识银行汇票

40. 银行汇票业务

商业汇票业务

41. 认识商业汇票

42. 纸质商业汇票业务

43. 电子商业汇票业务

汇兑业务

44. 认识汇兑

45. 汇兑业务

委托收款、托收承付

46. 委托收款

47. 托收承付

项目七柜面代理业务

48. 代收业务(代收自来水费)

49. 代付业务(代发工资)

50. 代理证券业务

51. 代理外汇买卖业务

项目八日终处理

52. 柜员扎账签退

53. 营业网点日终业务


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授课目标

通过商业银行综合柜台岗位工作任务引领的教学项目活动,训练处理商业银行综合柜台各项业务的能力,达到我国主要商业银行综合柜员考核标准的要求,符合银行实际工作中的柜员标准,实现与商业银行综合柜员岗位的对接。

1具有诚恳、热情、谦卑、专业的态度,提升整体形象

具有诚恳、热情、谦卑、专业的态度,事事处处能够设身处地为客户着想;能够结合银行服务礼仪、银行基本技能、金融产品营销等课程内容,提升柜员岗位整体形象。

2)掌握基本的银行柜面业务知识,提高服务素养

掌握国家关于存款、贷款、银行卡、支付结算业务和中间业务的政策规定和相关知识,熟悉处理这些业务的基本程序和操作规程,熟悉营业现场突发事件处理的程序。

3)掌握熟练操作银行柜面业务的能力,具备上岗标准

能够熟练操作商业银行营业场所各种设备;能够熟练运用商业银行业务软件;能够熟练运用柜面业务所涉及的会计科目、票据、单证以及专用印章;能按照规定的程序和要求处理银行柜面业务,处理业务的速度和准确度达到银行柜员上岗标准


课程大纲
项目一 岗前准备工作
课时目标:【学习目标】1.了解商业银行综合柜员制2.了解商业银行营业部岗位设置及职责3.熟悉商业银行客户服务原则及客户服务理念4.熟悉日初处理的基本程序、现金业务规程、重要空白凭证管理业务规程、印章管理业务规程、账户管理业务规程【主要工作任务】1.打扫卫生、清洁设备,整理日常用具2.检查仪容仪表、佩戴工牌工号3.安全检查4.主机开机、柜员签到完成日初处理5.以良好的仪容仪表、服务礼仪、语言规范接柜
1.1 认识综合柜员制
1.2.柜面服务素养
1.3 熟悉日初处理的基本程序
1.4.熟悉现金业务规程
1.5.熟悉重要空白凭证管理业务规程
1.6 熟悉印章管理业务规程
1.7.熟悉账户管理业务规程
1.8 柜面服务特殊情况处理
项目二 人民币储蓄柜面业务
课时目标:【学习目标】知识学习目标:1.了解国家储蓄存款的政策、基本原则、个人存款账户的种类2.掌握活期存款、整存整取、零存整取、存本取息、教育储蓄、定活两便、通知存款等等存款的特点和业务处理流程3.掌握网上银行业务开通、修改、撤销的业务流程4.了解智能柜员机业务技能训练目标:1.能熟练操作刷卡机,会使用存折/卡完成客户信息的录入、读取2.能指导客户完成开户申请书的填写3.能完成开户申请书、存款凭条、取款凭条、利息清单等凭证的打印及签章手续4.快速准确办理人民币活期存款、整存整取、零存整取、存本取息、教育储蓄、定活两便、通知存款等业务5.快速办理个人电子银行业务6.协助客户完成智能柜员机业务【工作任务】1.为客户办理人民币活期、定期储蓄柜面业务2.为客户办理电子银行业务3.协助客户完成智能柜员机业务【标志性成果】1.为客户成功办理了有关活期开户、存款、取款、挂失、存折补登、销户等柜面服务工作。标志性成果是处理完毕的存折、客户回单。2.为客户成功办理了有关整存整取、零存整取、整存零取、存本取息、教育储蓄、定活两便、通知存款等柜面服务工作。标志性成果是处理完毕的存单/存折、客户回单。3.为客户成功办理了有关网上银行的开通、信息修改、撤销等柜面服务工作。标志性成果是处理完毕的存单/存折、客户回单。
2.1智能柜员机业务
2.2 个人储蓄存款规定
2.3 活期储蓄柜面业务——开户
2.4活期储蓄柜面业务——续存、取款
2.5 活期储蓄柜面业务——挂失
2.6 活期储蓄柜面业务——销户
2.7 办理整存整取业务
2.8 办理零存整取业务
2.9 办理存本取息业务
2.10办理教育储蓄业务
2.11 办理定活两便和通知存款业务
2.12 办理电子银行业务
项目三 对公存款柜面业务
课时目标:【学习目标】知识学习目标:1.掌握单位活期存款的特点和业务处理流程2.掌握定期存款的特点和业务处理流程3.掌握单位通知存款、单位协定存款、保证金存款的特点和业务处理流程4.了解电子银行业务开通、修改、撤销的业务流程技能训练目标:1.快速准确办理单位活期存款的开户、存款、取款、挂失、销户业务2.快速准确办理单位定期存款的开户、提前支取、销户业务3.快速准确办理单位通知存款、协定存款、保证金存款的开户、部分提支、销户业务4.快速准确办理单位网上银行业务开通、修改、撤销业务【工作任务】应完成的工作任务:1.为单位客户办理人民币单位活期存款柜面业务2.为客户办理人民币单位定期存款柜面业务3.为客户办理人民币单位通知存款、单位协定存款、保证金存款等柜面业务4.为客户办理企业网银开户、修改及撤销等柜面业务【标志性成果】1.为客户成功办理了有关单位活期存款开户、存款、取款、挂失、销户等柜面服务工作。标志性成果是处理完毕的存折、客户回单。2.为客户成功办理了有关单位定期存款等柜面服务工作。标志性成果是处理完毕的存单/存折、客户回单。3.为客户成功办理了单位通知存款、协定存款等柜面服务工作。标志性成果是处理完毕的存单/存折、客户回单。4.为客户成功办理了有关网上银行的开通、信息修改、撤销等柜面服务工作。标志性成果是处理完毕的存单/存折、客户回单。
3.1 单位活期存款业务——开户、续存、取款
3.2 单位活期存款业务——转账、销户
3.3 单位定期存款业务
3.4 单位其他存款业务——通知存款、保证金存款、协定存款
3.5单位电子银行业务
项目四 贷款柜面业务
课时目标:【学习目标】知识学习目标:1.掌握个人住房贷款相关知识及业务处理流程2.掌握个人汽车贷款相关知识及业务处理流程3.掌握单位贷款相关知识及业务处理流程技能训练目标:1.能从个人贷款资料中熟练完成个人贷款信息的读取、录入2.能快速准确办理个人住房贷款、个人汽车贷款发放、还贷等业务操作3.能从单位贷款资料中熟练完成单位贷款信息的读取、录入 4.能快速准确办理单位贷款发放、还贷业务操作【工作任务】应完成的工作任务:1.为客户办理个人住房贷款柜面业务2.为客户办理个人汽车贷款柜面业务3.为单位客户办理单位贷款柜面业务【标志性成果】1.为客户成功办理了有关个人贷款柜面服务工作。标志性成果是贷款账户、客户回单。2.为客户成功办理了单位贷款柜面服务工作。标志性成果是贷款账户、客户回单。
4.1个人住房贷款业务
4.2个人汽车贷款业务
4.3 单位贷款业务
项目五 银行卡业务
课时目标:【学习目标】知识学习目标:1.了解银行卡的分类和功能2.熟悉银行卡业务操作规程3.熟悉银行卡开户、存取款、挂失、销户业务流程技能训练目标:1.能完成客户关于银行卡类型和功能的咨询任务。2.能熟练办理借记卡活期账户的开户、存款、取款、换卡、挂失、销户等业务。3.能熟练办理借记卡整存整取、存本取息、零存整取、整存零取、通知存款和教育储蓄业务。【工作任务】应完成的工作任务:1.能熟练办理借记卡(活期、整存整取、存本取息、零存整取、整存零取、通知存款和教育储蓄)开户、存款、取款、换卡、挂失、销户等业务。2.能熟练办理信用卡开卡激活、存取款、挂失、销户等业务。【标志性成果】1.完成有关借记卡活期、整存整取、存本取息、零存整取、整存零取、通知存款和教育储蓄等柜面服务工作的凭证。2.完成信用卡开卡激活、存取款、挂失、销户等业务的凭证。
5.1银行卡综合知识
5.2借记卡一般业务
5.3借记卡特殊业务
5.4 信用卡业务
项目六 支付结算柜面业务
课时目标:【学习目标】知识学习目标:1.熟悉同城票据业务的业务流程2.熟悉汇兑业务的处理流程3.熟悉支票、汇票、本票的业务流程4.熟悉委托收款与托收承付的业务流程技能训练目标:1.能熟练办理同城柜面业务2.能熟练办理汇兑柜面业务3.能熟练完成柜面支票、银行本票、银行汇票、商业汇票结算业务4.能熟练办理委托收款与托收承付业务【工作任务】应完成的工作任务:1.办理辖内同城柜面业务2.办理汇兑柜面业务3.办理支票、银行本票、银行汇票、商业汇票柜面业务4.办理委托收款、托收承付柜面业务【标志性成果】1.熟练完成柜面支票、银行本票、银行汇票、商业汇票的结算业务。标志性成果有申请书回单、结算成功后的电子汇划凭证。2.熟悉委托收款与托收承付的业务处理与同城支付结算的业务处理。标志性成果有业务委托书、同城交换后的电子汇划凭证。
6.1同城票据交换
6.1.1同城票据交换
6.1.2提出提入业务
6.2支票业务
6.2.1认识支票
6.2.2支票业务
6.3银行本票业务
6.3.1认识银行本票
6.3.2银行本票业务
6.4银行汇票业务
6.4.1认识银行汇票
6.4.2 银行汇票业务
6.5商业汇票业务
6.5.1认识商业汇票
6.5.2纸质商业汇票业务
6.5.3 电子商业汇票业务
6.6汇兑业务
6.6.1 认识汇兑
6.6.2 汇兑业务
6.7 委托收款
6.8托收承付
项目七 柜面代理业务 学习目标
课时目标:【学习目标】知识学习目标:1.了解柜面代理业务种类、特点2.了解代收业务、代付业务业务流程3.了解国债发行业务流程、兑付业务流程4.了解证券投资基金开户、申购/认购、赎回流程5.了解银证转账业务开通流程、银证转账划转流程6.了解外汇买卖交易途径、规定技能训练目标:1.熟练办理代收水电费业务2.熟练办理代发工资业务3.熟练办理代理国债发行、兑付业务4.熟练办理证券投资基金开户、认购/申购、赎回业务5.熟练办理银证转账开通、银证转账资金划转业务6.熟练办理人民币与外币兑换业务【工作任务】应完成的工作任务:1.为客户代收水电费2.为客户代发工资、养老金3.为客户代理国债发行、兑付业务4.为客户办理证券投资基金开户、认购/申购、赎回业务5.为客户办理银证转账开通、银证转账资金划转业务6.为客户办理人民币与外币兑换业务【标志性成果】1.为客户成功办理了代收业务、代付业务、代理证券业务、代理外汇买卖业务。标志性成果是处理完毕的存折(借记卡)、客户回单、原始单据。
7.1 代收业务(代收自来水费)
7.2代付业务(代发工资)
7.3 代理证券业务
7.4 代理外汇买卖业务
项目八 日终处理
课时目标:【学习目标】知识学习目标:1.熟悉柜员日终平账、签退流程2.了解网点日终平账、签退流程技能训练目标:1.柜员日终结平现金、核对重要空白平账2.柜员办理日终平账、日终签退3.网点主管办理网点日终平账、日终签退【工作任务】应完成的工作任务:1.临柜柜员完成日终平账和签退2.网点主管完成网点日终平账和签退【标志性成果】1.柜员平账并成功签退2.网点平账并顺利签退、关闭网点
8.1柜员扎账签退
8.2营业网点日终业务
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预备知识

如果您是一位社会人士,您不需要特别的预备知识,在学习过程中,您不必深入学习银行柜面业务的具体操作环节。您学习的重点是个人储蓄、对公存款、贷款、银行卡、支付结算、代理业务的内容包括哪些。在学习这些内容时,您对内容的理解比对具体的操作流程更重要。

如果您是一位金融类专业学生,由于您将来大概率进入金融行业工作,将与银行业务保持千丝万缕的联系,又或者您直接从事银行业工作,而您的初始工作岗位之一就是柜面服务岗位。因此需要深入学习商业银行综合柜台业务课程。在学习本课程内容之前,您最好已经学习了或者正在学习相关的金融理论知识和财经基本技能(点钞、传票算、字符录入、货币识别)。


参考资料

1.杨则文主编,《商业银行综合柜台业务》(第版),出版日期2019年8月。ISBN:978-7-5095-8966-3,中国财政经济出版社该教材为教育部国家职业教育“十”规划教材,本课程配套教材

2.杨则文、吴娜主编,《商业银行综合柜台业务(第版)实训与练习》,出版日期2019年8月。ISBN:978-7-5095-9031-7,中国财政经济出版社



常见问题

问题1:课程评分规则如何规定?

  回答课程总评成绩=单元测试40%+作业5%+考试30%+参与讨论25% 

问题2:学习中遇到有不懂的,怎么联系老师?

  回答:欢迎同行老师添加我的微信号13751875737同学们可以在“课堂交流区”“老师答疑区”“综合讨论区”发帖提问和相互回答。主讲老师会在“课堂交流区”发布若干问题,同学们直接回复主讲教师提问,也可以对回答好的回复点赞。



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8 位授课老师
吴娜

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副教授

杨则文

杨则文

教授 / 高级会计师

邹韵

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