《个人理财规划》是适应高职高专人才培养模式改革的要求，基于银行理财经理、保险营销员、证券客户经理岗位等岗位需求开发的课程，课程设计改变了传统的以知识体系进行章节设计的思路，而是以个人理财规划的真实工作过程为章节顺序，充分体现了工学结合，以任务为驱动，“教学做一体化”的教学设计理论，着力提高学习这的职业素质与职业能力，重视教师团队与学生社团的互动交融，强调日常教学与社会服务的相得益彰。

本课程经过深入研讨和课堂实践，与企业实践专家共同开发，体现理财工作的真实业务流程和具体操作技能，充分满足理财实践的需要。

  本课程在理财工作过程的基础上，设计了搜初识个人理财规划、客户评价，家庭财务报表的编制与分析、现金规划、消费规划、保障规划、教育规划、养老规划、投资规划、个人税收筹划等内容。内容的编排以仿真工作情境为主线，结合丰富的案例分析，系统地设计了相关的学习项目。各项操作技能具有一定的实用性、针对性和综合性，按照实际工作岗位的技能标准，将新知识、新技能、新标准融入课程中，为学生职业能力发展奠定良好基础。本课程不仅适用于高职金融专业学生，也可供从事理财工作的人员和个人理财者学习参考所用。