01

风险、风险管理与保险

本章学习目标：1.理解风险的含义、风险和要素及其相互关系，了解风险的分类； 2.理解风险管理的含义，知道常见的风险管理工具（方法）； 3.理解可保风险的理想条件和保险的经济学、法学定义； 4.知道保险分类的主要依据，了解常见的保险分类。

课时

1.1风险与风险要素

1.1.1风险的含义

1.1.2风险的组成要素（风险因素、风险载体、风险事故、损失）

1.1.3风险的分类

1.2 风险管理及其方法

1.2.1风险管理的含义

1.2.2风险管理的方法

1.3 可保风险与保险

1.3.1可保风险的理想条件

1.3.2保险的定义

1.4 保险的一般分类

1.4.1根据保险标的分类

1.4.2根据经营目的分类

1.4.3根据实施方式分类

1.4.4根据保险人承担保险责任的次序分类

1.4.5根据投保人与被保险人的关系及数量分类

02

保险的基本原则

本章学习目标：1.理解保险利益、保险利益原则的概念，了解保险利益原则的意义； 2.理解最大诚信原则的概念及其背后的经济学依据，知道最大诚信原则产生的原因； 3.知道最大诚信原则对投保方与保险方的要求； 4.理解近因原则的含义，能够正确判断风险事故的近因，了解近因原则的缺陷与例外； 5.理解补偿原则、代位追偿原则、分摊原则的含义及其相互关系，知道代位追偿权的行使要求、物上代位与委付之间的关系、重复保险与共同保险异同，能够正确处理重复保险赔款分摊，了解补偿原则与代位追偿的意义。

课时

2.1 保险利益原则

2.1.1保险利益的概念

2.1.2 保险利益成立的条件

2.1.3保险利益原则的概念

2.1.4保险利益原则的意义

2.2 最大诚信原则

2.2.1最大诚信原则概述

2.2.1.1最大诚信原则的概念

2.2.1.2最大诚信原则产生的原因

2.2.1.3最大诚信原则的经济学解释

2.2.2对投保人、被保险人或受益人的诚信要求

2.2.2.1 投保人的如实告知义务

2.2.2.2 投保人、被保险人、受益人的通知义务

2.2.2.3 被保险人的保证义务

2.2.3对保险人的诚信要求

2.2.3.1 合同格式条款的提示、解释和说明义务

2.2.3.2 索赔资料补充的一次性通知义务

2.2.3.3 保险人的弃权与禁止反言

2.3 近因原则

2.3.1 近因原则的含义★

2.3.2 近因的判断方法★

2.3.3 近因原则的具体适用

2.3.4 近因原则的缺陷与例外

2.4 补偿原则

2.4.1补偿原则概述

2.4.1.1 补偿原则的含义

2.4.1.2 补偿原则的意义

2.4.1.3 补偿的方式

2.4.2 代位追偿原则

2.4.2.1 代位追偿的含义

2.4.2.2 代位追偿的意义

2.4.2.3 代位追偿权的行使

2.4.3 物上代位与委付

2.4.3.1 物上代位的概念

2.4.3.2 委付的概念

2.4.3.3 物上代位与委付的比较

2.4.4 分摊原则

2.4.4.1 重复保险与共同保险

2.4.4.2 分摊原则的含义

2.4.4.3 分摊的方法

03

保险合同

本章学习目标：1.理解保险合同的概念，知道保险合同的特征； 2.知道保险合同的主体与客体； 3.理解保险责任与责任免除的概念及其相互之间的关系； 4.理解保险合同成立、保险合同生效与保险责任开始的概念及其相互关系； 5.知道保险合同解释应当遵循的原则，了解保险合同争议的处理方式。

课时

3.1 保险合同的概念与特征

3.1.1保险合同的概念

3.1.2保险合同的特征

3.2 保险合同的主体与客体

3.2.1保险合同的主体

3.2.2保险合同的客体

3.3 保险责任与责任免除

3.3.1保险责任的概念

3.3.2责任免除的概念

3.3.3保险责任与责任免除的关系

3.4 保险合同成立、保险合同生效与保险责任开始

3.4.1保险合同成立

3.4.2保险合同生效

3.4.3保险责任开始

3.5 保险合同的解释与争议处理

3.5.1保险合同的解释

3.5.2保险合同争议的处理

04

保险产品定价原理

本章学习目标：1.理解随机事件、概率和大数法则的含义； 2.知道保险费、保险费率、纯保费、附加保费的含义及其相互关系，现值与终值的含义及其不同计息方法下的相互关系； 3.理解非寿险和寿险费率厘定的原理，能够进行简单的费率的计算。

课时

4.1 .保险产品定价的数理基础

4.1.1随机事件与概率

4.1.2大数法则

4.1.3保险费与保险费率

4.2 非寿险费率厘定

4.2.1非寿险纯费率的厘定

4.2.2非寿险附加费率的厘定

4.3 人寿保险纯费率厘定

4.3.1生命表

4.3.2计息方法、现值与终值

4.3.3自然纯保费的计算

05

保险市场与保险监管

本章学习目标：1.理解保险市场和保险监管的概念； 2.知道保险市场的构成要素、保险监管的内容； 3.了解保险市场的类型和我国第二代偿付能力监管制度体系。

课时

5.1 保险市场

5.1.1保险市场的概念

5.1.2保险市场的构成要素

5.1.3保险市场的类型

5.2 保险监管

5.2.1保险监管的概念

5.2.2保险监管的主要内容

5.2.3我国第二代偿付能力监管制度体系

06

财产保险实务

本章学习目标：1.知道家庭财产保险的保险标的、保险责任和责任免除，理解对保险标的限制及设置每项责任免除背后的理由； 2.知道机动车损失保险的保险责任和责任免除，理解机动车损失保险每项责任免除背后的理由和保险金额设置的依据； 3.知道交强险的保险责任和责任免除、赔偿限额的设置，理解责任免除背后的理由以及理赔时垫付与追偿问题。 4. 知道机动车第三者责任保险的保险责任和责任免除，理解机动第三者责任保险中第三者的内涵与外延。

课时

6.1. 家庭财产保险

6.1.1保险标的

6.1.2保险责任

6.1.3责任免除

6.2 机动车损失保险

6.2.1保险责任

6.2.2责任免除

6.2.3保险金额

6.3 机动车交通事故责任强制保险

6.3.1保险责任和责任免除

6.3.2赔偿限额

6.3.3垫付与追偿

6.4 机动车第三者责任保险

6.4.1保险责任

6.4.2责任免除

6.4.3第三者的内涵与外延

07

人身保险实务

本章学习目标：1.知道传统人寿保险、年金保险和健康保险的常见险种和人身意外伤害保险的保险责任；2.理解分红保险红利来源，投资连结保险、万能寿险和万能变额寿险的运作机制，意外伤害的界定；3.了解分红保险红利分配的方式。

课时

7.1 传统人寿保险

7.1.1定期寿险

7.1.2终身寿险

7.1.3定期生存保险

7.1.4两全保险

7.2 年金保险

7.2.1年金保险的概念

7.2.2年金保险的主要种类

7.3 分红保险

7.3.1红利的主要来源

7.3.2红利分配的方式

7.4 投资型寿险

7.4.1投资连结保险

7.4.2万能寿险

7.4.3万能变额寿险

7.5 人身意外伤害保险

7.5.1意外伤害的界定

7.5..2保险责任

7.6.健康保险

7.6.1医疗保险

7.6.2疾病保险

7.6.3失能收入损失保险

7.6.4护理保险