课程概述

现代社会也是风险社会，保险是风险管理的重要工具。人们的风险与保险意识正在不断增强，但运用保险管理风险的能力亟待提升。企业、个人面临的风险各异，如何管理风险，如何根据不同风险的特点和保险产品的功能配置保险？为此，我们设计了该门课程内容：从对风险、风险管理以及保险的理论认知入手，探讨运用保险管理风险的内在逻辑；全面风险保险业务运作过程，剖析保险合同关系建立与履行的核心内容，解析保险监管与消费者权益保护的举措，为运用保险 管理风险提供理性的认知指南；梳理现代社会企业、个人和家庭面临的风险，分析所对应的各类保险产品的核心内容，为规划风险的保险解决方案提供科学的指导。

       本课程兼具理论性与实践性，适合高校经济类、管理类专业的学生学习，也适合于保险从业人员、专业理财规划人员和其他对风险管理和保险感兴趣的朋友们。 应用理论指引，管理身边的风险，规划保险方案，学习这门课程，你一定会有所收获！


证书要求

平时30%

期末考试70%

预备知识

保险学

授课大纲

如何认识风险、风险管理与保险

本章介绍风险、风险管理与保险的内涵，解析三者之间的内在联系，建立运用保险管理风险的逻辑框架。

课时

  • 1.1 风险与风险管理
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  • 1.1.1 风险，你认识了吗？
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  • 1.1.2 风险管理，你了解了吗？
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  • 1.2 风险管理与保险
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  • 1.2.1 保险是怎样管理风险的？
    • ,
  • 1.2.2 怎样认识保险这种风险管理方式？

保险公司如何经营保险

本章基于保险公司的角度解析保险经营活动，使学生把握保险公司从保险产品开发、销售、防灾、理赔以及再保险和保险资金运用全环节经营活动的内容。

课时

  • 2.1 保险经营的特殊性
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  • 2.2 保险产品开发与销售
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  • 2.2.1 保险产品的开发
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  • 2.2.2 保险产品的销售
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  • 2.3 风险管理与理赔
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  • 2.3.1 保险防灾
    • ,
  • 2.3.2 保险理赔
    • ,
  • 2.4 再保险与保险资金运用
    • ,
  • 2.4.1 再保险
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  • 2.4.2 保险资金运用

投保人如何购买保险

本章基于投保人的角度，介绍投保人在购买保险时如何认识并签订保险合同，如何理解并遵循保险原则。

课时

  • 3.1 认识保险合同
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  • 3.1.1 保险合同的特性与分类
    • ,
  • 3.1.2 保险合同的要素
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  • 3.2 订立与履行保险合同
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  • 3.2.1 保险合同的成立、生效与履行
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  • 3.2.2 保险合同的变更与终止
    • ,
  • 3.3 遵循保险原则
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  • 3.3.1 保险利益原则
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  • 3.3.2 最大诚信原则
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  • 3.3.3 近因原则
    • ,
  • 3.3.4 损失补偿原则及其派生原则

政府如何管理保险

本章基于监管者视角介绍如何对保险进行监管，使学生明确政府如何实施对保险的监管以及如何保护保险消费者权益。

课时

  • 4.1 保险监管的概念
    • ,
  • 4.2 保险监管与消费者保护

企业风险管理与保险规

本章基于企业的角度，分析企业所面临的风险以及相应的保险产品的内容，使学生明确如何运用保险管理企业所面临的风险。

课时

  • 5.1 企业财产风险与保险
    • ,
  • 5.1.1 企业面临哪些财产风险
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  • 5.1.2 企业财产保险与工程保险
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  • 5.1.3 货物运输保险与出口信用保险
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  • 5.2 企业责任风险与保险
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  • 5.2.1 企业责任风险是如何形成的
    • ,
  • 5.2.2 企业责任保险
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  • 5.3 企业员工风险与保险

个人、家庭风险管理与保险规划

本章基于个人及家庭的角度，分析个人及家庭所面临的风险以及相应的保险产品的内容，使学生明确如何运用保险管理个人或家庭所面临的风险。

课时

  • 6.1 人身风险与人身保险
    • ,
  • 6.1.1 个人与家庭的风险管理与保险规划
    • ,
  • 6.1.2 人身保险的概念
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  • 6.2 生命风险与人寿保险
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  • 6.2.1 死亡保险：定期寿险与终身寿险（一）
    • ,
  • 6.2.2 死亡保险：定期寿险与终身寿险（二）
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  • 6.2.3 生存保险与两全保险
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  • 6.2.4 新型寿险：分红保险
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  • 6.2.5 新型寿险：万能保险与投资连接保险
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  • 6.3 意外风险与人身意外伤害保险
    • ,
  • 6.4 健康风险与健康保险
    • ,
  • 6.4.1 健康保险的概念
    • ,
  • 6.4.2 医疗保险和疾病保险（一）
    • ,
  • 6.4.3 医疗保险和疾病保险（二）
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  • 6.5 如何选择合适的人身保险？
    • ,
  • 6.5.1 人身保险规划（一）：原则与典型案例
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  • 6.5.2 人身保险规划（二）：常见问题
    • ,
  • 6.6 家庭财产风险与家庭财产保险
    • ,
  • 6.6.1 个人与家庭财产损失保险
    • ,
  • 6.6.2 个人与家庭责任保险
    • ,
  • 6.6.3 车辆保险

参考资料

《保险学》（第四版），魏华林 林宝清，高教出版社

《保险学》（第六版），孙祁祥，北京大学出版社

《Fundamentals of Risk and Insurance》(11th Edition)，Emmett J. Vaughan, Therese M. Vaughan, John Wiley & Sons