商业银行是一国金融体系中的骨干，也是国民经济的最重要的组成部份。随着经济改革的深入，商业银行在我国国民经济中的中枢地位也日渐确立。在21世纪，如何辨证地借鉴国际商业银行的经验，推动我国商业银行改革的深入发展，更好地发挥商业银行在国民经济中的重要作用，是一个亟待从理论和实践上加以研究和解决的重大课题。本课程将系统的阐述商业银行发展历程、商业银行的职能及其经营方针，全面介绍当代商业银行的各类业务，包括负债业务、资产业务、传统的中间业务和新兴表外业务。

本课程要让学生们了解商业银行的重要性、明确有关的基本概念、了解我国商业银行的基本特征和基本业务、加深学生对我国银行改革的理解和认识，提高综合分析问题和解决问题的能力。

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宏观经济学、微观经济学、金融学

第一章 导论

1-0-1 前言

1-1-1 商业银行的产生（一）

1-1-2 商业银行的产生（二）

1-2-1 商业银行的功能及其地位（一）

1-2-2 商业银行的功能及其地位（二）

1-3-1 商业银行的组织结构（一）

1-3-2 商业银行的组织结构（二）

1-4-1 商业银行制度（一）

1-4-2 商业银行制度（二）

1-5-1 商业银行的经营目标

1-6-1 商业银行的经营环境（一）

1-6-2 商业银行的经营环境（二）

第二章 商业银行资本

2-1-1 银行资本金的构成（一）

2-1-2 银行资本金的构成（二）

2-2-1 银行资本充足性及其测定

2-3-1 巴塞尔协议与资本监管（一）

2-3-2 巴塞尔协议与资本监管（二）

2-3-3 巴塞尔协议与资本监管（三）

2-4-1 银行的资本管理与对策

2-5-1 银行并购决策与管理

第三章 负债业务的经营管理

3-1-1 银行负债的作用和构成

3-2-1 商业银行的存款业务（一）

3-2-2 商业银行的存款业务（二）

3-3-1 银行存款的经营管理（一）

3-3-2 银行存款的经营管理（二）

3-3-3 银行存款的经营管理（三）

3-4-1 短期借款的经营管理

3-5-1 商业银行的长期借款（一）

3-5-2 商业银行的长期借款（二）

3-6-1 流动性与负债管理

第四章 现金资产业务

4-1-1 现金资产的构成和作用

4-2-1 资金头寸的计算与预测

4-3-1 现金资产的管理（一）

4-3-2 现金资产的管理（二）

第五章 贷款业务管理

5-1-1 贷款种类和政策（一）

5-1-2 贷款种类和政策（二）

5-2-1 贷款定价（一）

5-2-2 贷款定价（二）

5-3-1 几种贷款业务的要点（一）

5-3-2 几种贷款业务的要点（二）

5-4-1 贷款信用风险管理（一）

5-4-2 贷款信用风险管理（二）

5-4-3 贷款信用风险管理（三）

5-5-1 贷款管理制度

指定教材：

戴国强主编，《商业银行经营学》（第五版），高等教育出版社，2016。

参考书目：

彼得S.罗斯,西尔维娅C.赫金斯,戴国强编著《商业银行管理》，机械工业出版社，2016。黄宪等编著，《银行管理学》，武汉大学出版社，2011。  

T. W. Koch , S. MacDonald , Bank Management , 高等教育出版社，2005。

参考专业刊物：

《中国金融》、《新金融》、《金融研究》、《国际金融研究》、《金融时报》

网络资源：

https://www.pbc.gov.cn/, https://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/index/index.html,

https://www.icbc.com.cn/, https://www.njcb.com.cn/