课程概述

商业银行在整个金融体系中处于主体地位，商业银行经营学是金融学的主干学科，学生需要掌握在现代经济条件下商业银行的运营机制及业务发展规律。

本课程系统阐述了商业银行的发展历程、商业银行的职能及其经营管理方针与策略，全面介绍了当代商业银行的各类业务，包括负债业务、资产业务及其操作程序，同时对商业银行经营发展趋势作了预测和展望。

进入21世纪，我国商业银行面临的金融与经济环境发生了巨大变化。为适应在金融国际化、金融证券化以及金融市场化的条件下，培养合格的现代金融专业人才的需要，本课程将新增新《巴塞尔协议》所提出的新的资产风险权重计算方法及其要求、现代银行实行的大部门小分行组织架构、银行风险管理方法、银行提供的代理业务、银行业务全能化、银行经营全球化、银行机构巨型化趋势等，以帮助学生能更好地掌握先进的经营管理理论，了解现代国际银行业的先进经验、先进的经营管理技术和管理技能。

    通过本课程的学习，学生将对商业银行的基本经营理论、管理理论和主要业务的实际操作有一个比较系统、全面的了解，并能运用所学理论与知识分析商业银行经营中的相关问题，评价银行经营效果，从而开阔学生视野、培养学生的业务操作能力、管理能力和创新能力。


证书要求

为积极响应国家低碳环保政策， 2021年秋季学期开始，中国大学MOOC平台将取消纸质版的认证证书，仅提供电子版的认证证书服务，证书申请方式和流程不变。

 

电子版认证证书支持查询验证，可通过扫描证书上的二维码进行有效性查询，或者访问 https://www.icourse163.org/verify，通过证书编号进行查询。学生可在“个人中心-证书-查看证书”页面自行下载、打印电子版认证证书。

 

完成课程教学内容学习和考核，成绩达到课程考核标准的学生（每门课程的考核标准不同，详见课程内的评分标准），具备申请认证证书资格，可在证书申请开放期间（以申请页面显示的时间为准），完成在线付费申请。

 

认证证书申请注意事项：

1. 根据国家相关法律法规要求，认证证书申请时要求进行实名认证，请保证所提交的实名认证信息真实完整有效。

2. 完成实名认证并支付后，系统将自动生成并发送电子版认证证书。电子版认证证书生成后不支持退费。


预备知识

本课程为金融学专业学生的专业课，学生已经掌握宏观经济学和微观经济学基础理论及货币银行学、会计学等基础知识。

授课大纲

第一章 导论

1-2 商业银行的功能及其地位

1-4 商业银行制度

1-0 前言

1-3 商业银行的组织结构

1-5 商业银行的经营目标

1-6 商业银行的经营环境

第一章 课后测试

1-1 商业银行的产生

第二章 商业银行资本

2-3 巴塞尔协议与资本监管

第二章 课后测试

2-2 银行资本充足性及其测定

2-4 银行的资本管理与对策

2-5 银行并购决策与管理

2-1 银行资本金的构成

第三章 负债业务的经营管理

3-2 商业银行的存款业务

第三章 课后测试

3-4 短期借款的经营管理

3-1 银行负债的作用和构成

3-5 商业银行的长期借款

3-6 流动性与负债管理

3-3 银行存款的经营管理

第四章 现金资产业务

4-2 资金头寸的计算与预测

第四章 课后测试

4-3 现金资产的管理

4-1 现金资产的构成和作用

第五章 贷款业务管理

5-5 贷款管理制度

5-1 贷款种类和政策

5-2 贷款定价

第五章 课后测试

第五章 作业

5-3 几种贷款业务的要点

5-4 贷款信用风险管理

第六章 银行证券投资业务

第六章 课后测试

6-1 银行证券投资的功能和主要类别

6-3 银行证券交易账户的类别划分和功能

6-5 银行证券投资的避税组合

6-2 银行证券投资的风险和收益

6-4 银行证券投资业务与策略

第七章 租赁和信托

7-4 信托业务

7-3 租赁合同与租金

期中测试（第一章到第六章内容）

7-2 银行租赁业务的种类

7-1 租赁的基本概念

第八章 表外业务

8-5 互换业务

8-8 表外业务的管理

8-2 担保业务

8-3 票据发行便利

8-7 其他主要的表外业务

8-4 远期利率协议

8-1 银行表外业务的发展

8-6 期货与期权

第八章 课后测试

第九章 其他业务

第九章 课后测试

9-2 代理业务

9-1 结算业务

9-3 咨询顾问业务

第十章 国际业务

10-4 外汇买卖

10-3 贸易融资与国际贷款

10-1 国际业务的经营目标与组织机构

第十章 课后测试

10-2 外汇资金筹集

第十章 作业

10-5 离岸金融业务

第十一章 商业银行资产负债管理策略

第十一章 课后测试

11-1 资产负债管理理论和策略的发展

11-2 融资缺口模型及运用

11-3 持续期缺口模型及运用

第十二章 商业银行绩效评估

第十二章 课后测试

12-1 银行财务报表

12-2 商业银行绩效分析

12-3 商业银行财务报告

第十三章 商业银行经营风险和内部控制

13-4 银行风险管理

13-1 商业银行风险

13-3 内部控制

13-2 商业银行风险预测

单元测试（第七章到第十三章的内容）

第十四章 商业银行经营发展趋势

14-2 商业银行经营信息化

14-1 商业银行经营理念和策略

14-3 银行再造与现代银行经营模式的发展

参考资料

指定教材：

戴国强主编，《商业银行经营学》（第五版），高等教育出版社，2016。

参考书目：

彼得S.罗斯,西尔维娅C.赫金斯,戴国强编著《商业银行管理》，机械工业出版社，2016。黄宪等编著，《银行管理学》，武汉大学出版社，2011。  

T. W. Koch , S. MacDonald , Bank Management , 高等教育出版社，2005。

参考专业刊物：

《中国金融》、《新金融》、《金融研究》、《国际金融研究》、《金融时报》

网络资源：

https://www.pbc.gov.cn/；  https://www.federalreserve.gov/；

https://www.icbc.com.cn/;   https://www.bankcomm..com/