随着居民财富持续积累，财富管理市场的需求不断扩大。同时也面临这不断增加的财富管理需求和供给相对不足的矛盾。通过《个人理财》课程学习，洞察用户需求，匹配投资产品，实现理财全流程陪伴。

《个人理财》课程包括认知个人理财认知，财富积累，财富保障和增值，财富分配，编制理财规划建议书五个项目。课程设计既考虑到理财规划的基本内容，又对于课程的内容进行重构，按照财富的积累，增值，保障，分配等理财规划活动为主线，使之更适应教学的需要。

本课程采用行业、企业专家，学校师生共同参与的建设模式，对应的课程内容由行业专家和教师共同设计，以原有的中央财政支持建设课程为基础，优化结构，提升品质，共建共享。企业、行业专家提供实际工作的具体工作案例，由教师和企业专家共同进行理财案例的二次设计，使之更适应教学需要，课程既能够满足职业院校教师教学的需要，也能满足行业、企业员工职业培训的需要。

通过课程学习，学习者可以对自身的财务状况进行准确分析，风险承担情况做充分了解。掌握理财基础知识，应用理财工具，并选择与之相匹配的理财组合，具备一定的理财思维，进行生活理财和投资理财。通过本门课程学习，围绕个人以及家庭的资产安全、理财观念，结合经济、社会、政策环境，了解各类理财渠道的优劣和未来趋势，系统掌握八大规划，包括现金规划、消费规划、教育规划、保险规划、投资规划、退休规划、税收筹划、财产分配和传承规划，为个人和家庭提供实际、使用、实时、实惠的资产配置方案，实现资产的保值。

广大在校学生，渴望了解理财，具备理财意识，有理财意愿的社会大众学习者；希望通过本门课程学习，系统搭建理财理论框架的理财从业资格者均可选学本门课程。

课程内容对接理财规划对应的职业资格考试，可以满足在校学生，企业员工进行银行业职业资格《个人理财》考试，理财规划师（ＡＦＰ）、理财规划师（CHPF）考试的需要。课程包含交互式的课程互动，有利于提高学习者学习兴趣，提高学习的有效性和职业资格通过率。