商业银行管理
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课程评价
spContent=本课程将展示优秀的商业银行经营管理原理、流动性管理和风险管理的方法与最佳实践;探讨互联网金融的植入如何重塑甚至颠覆传统的金融服务和银行业态;剖析中国影子银行如何演绎业务创新与监管博弈的猫鼠游戏;在银行案例情景分析与启发式教学中零距离接触银行!
—— 课程团队
课程概述

        现代银行业呈现出经营国际化、业务综合化和资产证券化的新趋势,然而不管商业银行业务与经营出现多么巨大的变化,流动性管理仍然是银行管理的核心内容,风险管控依然是银行管理的重中之重。

       商业银行管理课程内容主要包括五个模块:

(1)商业银行经营所面临的制度环境与监管环境;

(2)商业银行财务报表与绩效评价;

(3)商业银行负债业务、债券投资业务及贷款业务经营管理的基本原理;

(4)商业银行流动性管理;

(5)商业银行风险管理。

     商业银行管理课程讲授力求突出以下特点:

(1)深入分析中美银行业所面临的经营环境。结合利率市场化等案例充分讨论中国和美国的金融制度及监管环境变革对银行业所产生的深远影响;

(2)充分运用商业银行公开披露的年报信息讲解银行业务及管理原理,引导学生走入实际中的银行;

(3)重点强调银行管理的核心问题与技能培养—流动性管理与风险管理;

(4)注重根据我国国情探索商业银行改革与发展的具体做法,理论性与应用性有机结合,高度关注我国银行业最新的聚焦问题,例如影子银行业务创新和监管博弈、如何防范系统性金融风险等等。


授课目标

本课程主要培养学生掌握以下具体技能:

(1)运用利率敏感性缺口、久期方法以及衍生品投资管理商业银行资产—负债的利率风险;

(2)商业银行债券投资的策略与风险管理;

(3)贷款定价方法及贷款信用风险管理;

(4)流动性管理的缺口方法、资产流动性管理和负债流动性管理。


课程大纲
预备知识

微观经济学、宏观经济学、金融学

证书要求

为积极响应国家低碳环保政策, 2021年秋季学期开始,中国大学MOOC平台将取消纸质版的认证证书,仅提供电子版的认证证书服务,证书申请方式和流程不变。

 

电子版认证证书支持查询验证,可通过扫描证书上的二维码进行有效性查询,或者访问 https://www.icourse163.org/verify,通过证书编号进行查询。学生可在“个人中心-证书-查看证书”页面自行下载、打印电子版认证证书。

 

完成课程教学内容学习和考核,成绩达到课程考核标准的学生(每门课程的考核标准不同,详见课程内的评分标准),具备申请认证证书资格,可在证书申请开放期间(以申请页面显示的时间为准),完成在线付费申请。

 

认证证书申请注意事项:

1. 根据国家相关法律法规要求,认证证书申请时要求进行实名认证,请保证所提交的实名认证信息真实完整有效。

2. 完成实名认证并支付后,系统将自动生成并发送电子版认证证书。电子版认证证书生成后不支持退费。


参考资料

(1)《银行管理》,S.斯科特.麦克唐纳著,北京大学出版社

(2)《银行管理:教程与案例》,乔治.H.汉普尔著,中国人民大学出版社

(3)《金融市场与金融机构》,米什金著,中国人民大学出版社

(4)《风险管理与金融机构》,约翰.霍尔著,王勇等译,机械工业出版社

(5)各商业银行网站

(6)中国银行保险业监督管理委员会网站