课程详情
课程图谱
课程评价
spContent=《商业银行管理学》是教育部确定的高等学校经济学、管理学专业的本科核心课程，金融学专业本科必修主干课程。湖南大学开设的本科课程《商业银行管理学》，2007年被教育部认定为国家精品课程，是国内最早的商业银行国家精品课程；2013年被评为国家精品资源共享建设课程，是国内金融学科最早在爱课程上网的5门本科课程之一；2016年被教育部认定为国家精品资源共享课程；2023年被教育部认定为国家级一流线上课程。本课程使用的教材是国家级规划教材《商业银行管理学》（彭建刚主编，第六版，中国金融出版社，2023年）。本线上课程基于湖南大学金融学专业本科教学真实课堂，慕课教学视频时长1723分钟，配备了视频字幕、讲课PPT、智能助教“小银老师”和课程知识图谱，建立了智慧课程的个性化教学模式，慕课各章附有讨论题和测试题，便于同学们有效学习。国内部分高校运用本慕课建立了SPOC课程开展教学。
—— 课程团队
课程概述

本课程系统讲授《商业银行管理学》，阐述商业银行管理的基本理论、基本知识和基本方法。主要包括商业银行管理导论、资本金管理、负债业务管理、贷款业务管理、中间业务管理、资金流动性管理、资产负债管理、经济资本管理、财务报表与绩效评估等内容。本课程重视引入学术研究和金融发展的前沿成果，及时增加了在商业银行管理研究基础上的新思想和新方法。例如，基于信贷资金的空间差和时间差特点，提出商业银行具有特殊的经营规律；系统地介绍银行经济资本管理的原理与方法；这些内容都是首次进入商业银行管理的本科教材和课堂。本课程力求体现以下特色：一是强调基础性，在介绍分析商业银行业务及其管理诸多变化的同时，更注重阐述商业银行管理的基本原理和方法；二是突出实用性，在系统介绍相关原理、原则的同时，以可操作性和实用性为出发点，精选并剖析商业银行管理实践中的典型案例；三是反映前沿性，紧跟国际商业银行的实践发展，探讨商业银行经济资本管理、巴塞尔资本协议Ⅲ等前沿发展领域。课程负责人彭建刚教授长期从事商业银行的教学与科研，获宝钢优秀教师奖、教育部人文社会科学优秀成果二等奖和湖南省社会科学优秀成果一等奖；系享受国务院特殊津贴专家、湖南省优秀社会科学专家，中国金融学会理事、中国金融工程学年会常务理事、湖南省金融学会副会长，湖南大学二级教授、985工程金融学科首席科学家、岳麓学者、湖南大学金融管理研究中心主任；长期担任湖南大学金融学科学术带头人，2003年牵头申报湖南大学金融学博士学位授权点获批；出版《彭建刚文集》（五卷）、《商业银行经济资本管理研究》、《基于宏观审慎监管的银行业压力测试研究》、《中国地方中小金融机构发展研究》、《现代商业银行资产负债管理研究》等系列商业银行管理学著作；近年入选《中国哲学社会科学最具影响力学者（经济学和金融学）榜、《2023中国高贡献学者榜》和《2025中国知网高被引学者T0P1%》。本课程组教学经验丰富，是湖南大学985工程优秀创新团队和双一流建设创新团队。

授课目标


要求学生系统掌握商业银行的基本知识和基本理论；熟悉现代商业银行的各项业务及管理策略；把握商业银行的最新发展趋势，能综合分析商业银行管理中的问题。


课程大纲
预备知识

高等数学、货币金融学、宏观经济学、微观经济学、统计学、会计学

参考资料

1. 使用教材


2. 课外阅读


3. 资源共享

常见问题

1. 商业银行实行市场经济条件下的企业化经营。

2. 商业银行具有特殊的经营规律。

3. 商业银行管理的最终目标：企业价值最大化。商业银行管理的基本目标：资金的安全性、流动性、效益性“三性”平衡。最终目标与基本目标具有辩证统一关系。

4. 资金时间价值是利率市场化条件下商业银行管理的重要理论基础。

5. 系统观念与市场经济原理相结合，是学习和运用商业银行管理学的基本方法。

6. 商业银行自律性管理与外部监管相辅相成，资本金管理是其核心内容。

7. 商业银行业务在微观审慎监管与宏观审慎监管协调框架下开展。

8. 商业银行“三性”平衡框架下的业务开展及其综合管理，包括资本金管理、负债业务管理、贷款业务管理、证券投资管理、中间业务管理、国际业务管理、流动性管理、资产负债管理、财务报表与绩效评估等内容。

9. 经济资本管理是商业银行微观审慎层面的精细化管理和资本的优化配置，是资金“三性”平衡的深化拓展。

10.营销管理、人力资源管理、全面质量管理、兼并与收购是商业银行业务发展的必要支撑。