商业银行管理
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课程评价
spContent=本课程将展示优秀的商业银行经营管理原理、流动性管理和风险管理的方法与最佳实践;探讨互联网金融的植入如何重塑甚至颠覆传统的金融服务和银行业态;剖析中国影子银行如何演绎业务创新与监管博弈的猫鼠游戏;在银行案例情景分析与启发式教学中零距离接触银行!
—— 课程团队
课程概述

        现代银行业呈现出经营国际化、业务综合化和资产证券化的新趋势,然而不管商业银行业务与经营出现多么巨大的变化,流动性管理仍然是银行管理的核心内容,风险管控依然是银行管理的重中之重。

       商业银行管理课程内容主要包括五个模块:

(1)商业银行经营所面临的制度环境与监管环境;

(2)商业银行财务报表与绩效评价;

(3)商业银行负债业务、债券投资业务及贷款业务经营管理的基本原理;

(4)商业银行流动性管理;

(5)商业银行风险管理。

     商业银行管理课程讲授力求突出以下特点:

(1)深入分析中美银行业所面临的经营环境。结合利率市场化等案例充分讨论中国和美国的金融制度及监管环境变革对银行业所产生的深远影响;

(2)充分运用商业银行公开披露的年报信息讲解银行业务及管理原理,引导学生走入实际中的银行;

(3)重点强调银行管理的核心问题与技能培养—流动性管理与风险管理;

(4)注重根据我国国情探索商业银行改革与发展的具体做法,理论性与应用性有机结合,高度关注我国银行业最新的聚焦问题,例如影子银行业务创新和监管博弈、如何防范系统性金融风险等等。


授课目标

本课程主要培养学生掌握以下具体技能:

(1)运用利率敏感性缺口、久期方法以及衍生品投资管理商业银行资产—负债的利率风险;

(2)商业银行债券投资的策略与风险管理;

(3)贷款定价方法及贷款信用风险管理;

(4)流动性管理的缺口方法、资产流动性管理和负债流动性管理。


课程大纲
预备知识

微观经济学、宏观经济学、金融学

证书要求

1、成绩构成:单元测验:30%;

     考试:50%;

     线上学习参与:20%(“课堂交流区”的讨论参与5次及以上)


2、合格证书要求 60 ≤ 得分 <80 分

     优秀证书要求80≤ 得分


3、为了保障证书权威性,平台不再支持免费电子证书,只提供认证证书。成绩合格或优秀的同学可申请证书,证书由爱课程(中国大学MOOC)平台负责制作及邮寄。

参考资料

(1)《银行管理》,S.斯科特.麦克唐纳著,北京大学出版社

(2)《银行管理:教程与案例》,乔治.H.汉普尔著,中国人民大学出版社

(3)《金融市场与金融机构》,米什金著,中国人民大学出版社

(4)《风险管理与金融机构》,约翰.霍尔著,王勇等译,机械工业出版社

(5)各商业银行网站

(6)中国银行保险业监督管理委员会网站