个人理财热潮在中国已经兴起十余年,我们早已迎来了理财时代,理财与每个人、每个家庭息息相关,影响着我们每个人、每个家庭的生活与幸福,然而,系统的个人理财教育仍然很缺乏,时至今日,只有极少数高校开设个人理财课程,因此,在《个人理财》课程已开设15年的基础上,将其面向社会开放,以便更多的大学生和社会人士学习,更能体现该课程的社会价值。
个人理财涉及金融学、会计学、投资学、保险学、税收学等多学科知识,同时与个人家庭生活联系紧密,是一门综合性、实务性和实用性很强的金融专业课程。本课程内容大致由三部分组成,第一部分是个人理财导论,首先讲述个人理财的基本概念、个人理财规划的价值、个人理财的起源与发展,然后重点讲述个人理财在中国兴起的背景和推动因素。第二部分内容涉及各类理财规划的知识和技能,包括投资规划、住房规划、教育规划、保险规划、退休规划、税收和遗产规划。第三部分为综合理财规划,涉及家庭财务的分析和管理,理财规划书的撰写。课程内容对接国际金融理财师(CFP)知识体系。
课程紧密结合中国金融市场,分析重要的理财工具与理财产品,阐述理财规划的原则,并将理财理念渗透其中,从而让学员把握正确的理财理念、了解基本的理财知识、熟悉重要的理财产品、掌握必要的理财技能、并提高财商。课程的学习既能为理财师的培养奠定基础,又能帮助学员将所学知识和技能应用于理财实践,更好更成功地理财。
1. 把握正确的理财理念,了解基本的理财知识
2. 熟悉重要的理财产品,具备一定的理财产品分析和鉴别能力
3. 掌握基本的理财原则和技能,能进行简单的理财规划
4. 提高财商,学以致用,指导自身的理财实践
本课程无预修课程要求,欢迎对理财感兴趣、想学习理财知识和技能的所有人士参与。
为积极响应国家低碳环保政策, 2021年秋季学期开始,中国大学MOOC平台将取消纸质版的认证证书,仅提供电子版的认证证书服务,证书申请方式和流程不变。
电子版认证证书支持查询验证,可通过扫描证书上的二维码进行有效性查询,或者访问 http://www.icourse163.org/verify,通过证书编号进行查询。学生可在“个人中心-证书-查看证书”页面自行下载、打印电子版认证证书。
完成课程教学内容学习和考核,成绩达到课程考核标准的学生(每门课程的考核标准不同,详见课程内的评分标准),具备申请认证证书资格,可在证书申请开放期间(以申请页面显示的时间为准),完成在线付费申请。
认证证书申请注意事项:
1. 根据国家相关法律法规要求,认证证书申请时要求进行实名认证,请保证所提交的实名认证信息真实完整有效。
2. 完成实名认证并支付后,系统将自动生成并发送电子版认证证书。电子版认证证书生成后不支持退费。
1.E.托马斯.加曼、雷蒙德.E.福格,《个人理财》(第11版),中国人民大学出版社,2020.8
2.(美)杰夫•马杜拉,《个人理财》(第五版),中国人民大学出版社,2018.4
3. 劳伦斯•J•吉特曼,《个人理财》(第3版),中国人民大学出版社,2016.8
4.(美)阿瑟•J•基翁,《个人理财》(第六版),中国人民大学出版社,2016.5
5.(美)卡普尔,《个人理财》(第9版),上海人民出版社,2011.12
6.(美)G•维克托•霍尔曼、杰利•S•诺森布鲁门,《个人理财计划》(第六版),中国财政经济出 版社,2003.8
7.(加)夸克•霍、克里斯•罗宾逊,《个人理财策划》,中国金融出版社,2003.8
8.(德)博多·舍费尔,《小狗钱钱》,四川少儿出版社,2018.4
9.(美)罗伯特.清崎等,《富爸爸穷爸爸》系列
10. 北京当代金融培训有限公司,《金融理财原理》(上、下),中国人民大学出版社,2019.5
11. 北京当代金融培训有限公司,《投资规划》,中国人民大学出版社,2019.7
12. 北京当代金融培训有限公司,《个人风险管理与保险规划》,中国人民大学出版社,2019.7
13. 北京当代金融培训有限公司,《员工福利与退休规划》,中国人民大学出版社,2019.7
14. 北京当代金融培训有限公司,《个人税务与遗产筹划》,中国人民大学出版社,2019.7
15. 北京当代金融培训有限公司,《金融理财综合规划案例》,中国人民大学出版社,2019.7
16. 北京当代金融培训有限公司,《金融理财案例分析》,中信出版社,2012.6
17. 张云、陈兵,《金融理财实践与案例分析》,中国财政经济出版社,2020.5
18. 罗瑞琼,《个人理财》(第二版),中国金融出版社,2020.6
19. 中国银行业协会银行业专业人员职业资格考试办公室,《个人理财》(中级)2023年版,中国金融出版社,2023.8
Q1:课程内容发布是如何安排的?
A:课程从9月11日开始,每周一上午10:00发布一章教学视频、测试题等。本课程教学内容共九章,九周发布完毕,课程开放时间十七周。
Q2:课程除了视频,还有补充学习资料吗?
A:课程提供理财案例、理财研究报告、理财法律法规等作为补充学习材料,帮助学员拓宽学习视野。
Q3:老师会提供在线答疑吗?
A:教学团队老师和助教会及时解答您的疑惑,陪伴您共同完成学习旅程。
Q4:课程评分规则如何规定?
A:课程总评成绩=讨论20%(讨论1次1分,20次及以上20分)+每章单元测验40%(允许2次,取最高分)+考试40%(只允许1次)。