保险理论与实务
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—— 课程团队
课程概述

本课程旨在使学生了解和掌握从事金融、保险等实务工作所必须的保险学基本知识,包括理论与实务两部分。理论部分包括风险与风险管理、保险的基本概念、保险的四大原则以及保险合同的主要内容;实务部分主要针对日常生活中的各种保险纠纷,保险案例,热点问题进行解读,通过案例讲解加深保险基本知识的运用。


课程大纲

第一章 风险管理与保险

第一节 风险管理概述

第二节 保险的概念

第一章单元测试

第一章单元作业

第二章 保险基本理论一:最大诚信原则

第一节 最大诚信原则——告知

第二节 最大诚信原则——保证

第三节 最大诚信原则——明确说明义务

第四节 最大诚信原则——弃权与禁止反言

第二章单元测验

第二单元作业

第三章 保险基本理论二:保险利益原则

第一节 保险利益原则

第二节 保险利益的时效性

第三章单元测验

第三单元作业

第四章 保险基本理论三:近因原则

第一节 近因原则

第四章单元测试

第四章单元作业

第五章 保险基本理论四:损失补偿原则

第一节 损失补偿原则

第二节 损失补偿原则派生原则——代位追偿原则

第三节 损失补偿原则派生原则——重复保险分摊原则

第五章单元测验

第五章单元作业

第六章 保险合同

第一节 保险合同概述

第二节 保险合同要素

第三节 保险合同的订立与履行

第四节 保险合同的变更、解除与终止

第五节 保险合同的争议处理

第六章单元测验

第六单元作业

第七章 保险实务(微课案例)

第一节.车险“霸王条款”---高保低赔

第二节.车险潜规则:无责免赔

第三节.机动车辆第三者责任保险--第三者认定

第四节.人寿保险的功能——避税、避债

第五节. 受益人丧失受益权

第六节. 案例:“丈夫的保单”

第七节. 案例:二手车辆过户、买卖相关保险问题

第八节 案例讨论

第八章 保险职场介绍(人物访谈)

第一节.保险强国之路宣传片

第二节.恒邦财险精算、核保、核赔岗

第三节.中国人保核赔、销售岗

第四节.平安财险核保、核赔、销售岗

第五节.太平人寿核保、核赔、销售岗

第六节.太平洋寿险核保、核赔、销售岗

第七节.太平财险核保、核赔、销售岗


预备知识

证书要求

本课程的学习环节包含:观看讲课视频、完成每章测验题、作业题、参与课程讨论、参加期末考试,课程学习成绩由三个部分构成:

(1)测验及作业:在每一篇章学习结束后,将有测验、作业,所有测验分数占课程成绩的45%,作业分数占课程成绩20%。

(2)课程考试:课程结束后,学生参加课程的最后考试,成绩占30%。

(3)课程讨论:课堂交流区讨论占成绩的5%。主要根据指定主题在“课堂交流区”中参与讨论的活跃程度及发言被点赞的情况得分。本学期在讨论区回复次数达到6次即可得分。强调:必须在“课堂交流区”围绕指定主题回复方可计分,其它讨论区不计分。

本课程证书获得需完成全部视频学习和各项测验作业等,采用百分制计分,经各项权重计算加总后最终得分为60分即为合格,80分及以上可得优秀证书。

参考资料

主要参考教材为:张洪涛主编:《保险学》(第四版),中国人民大学出版社,2014年2月。

其他部分参考教材如下:

[1]许谨良主编:《保险学》,高等教育出版社,2004年7月。

[2]许谨良主编:《保险产品创新》,上海财经大学出版社,2006年6月。

[3]杜鹃主编:《保险学基础》,上海财经大学出版社,2007年3月。

[4]兰虹主编:《保险学基础》(第三版),西南财经大学出版社,2010年2月。

[5]魏华林,林宝清主编,《保险学》(第三版),高等教育出版社,2011年6月。

[6]贾林青主编:《保险法》,中国人民大学出版社,2011年11月。

[7]郑功成,许飞琼主编:《财产保险》,中国金融出版社,2010年1月。

[8]张洪涛主编:《人身保险》(第二版),中国人民大学出版社,2008年3月。

[9]王周伟主编:《风险管理》,机械工业出版社,2012年1月。

[10]乔治·E·瑞达著,刘春江,王欢译:《风险管理与保险原理》(第十一版),中国人民大学出版社,2012年4月。

[11]顾寒梅主编:《涉外保险理论与实务》,复旦大学出版社,2005年9月。

[12]叶弈德等主编:《中国保险史》,中国金融出版社,1998年6月。

[13]孙蓉,兰虹主编:《保险学原理》,西南财经大学出版社,2010年2月。

[14]许谨良主编:《保险学原理》(第四版),上海财经大学出版社,2010年8月。

[15]马宜斐,段文军主编:《保险原理与实务》(第二版),中国人民大学出版社,2011年8月。

[16]刘新立主编:《风险管理》,北京大学出版社,2006年3月。