投资与理财
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课程评价
spContent=伟大的投资家格雷厄姆说:“投资艺术有一个特点不为大众所知。门外汉只需一点努力与能力,便可取得令人尊敬(即使并不可观)的结果。但如果想在此标准上更进一步,则需更多实践与智慧。”投资与理财世界的复杂性吸引我们用深邃的眼光去洞察这一切,自然需要勇气、理性以及对投资理财知识与智慧的热爱。
—— 课程团队
课程概述

1、课程描述

本课程是浙江省首批省级精品在线开放课程。课程以个人家庭为研究对象,按照莫迪利安尼生命周期理论,进行教学内容的架构,考察关键人生节点的理财需求,以关键问题为导向,经典案例为载体进行投资与理财理念、知识的讲解。按照问题——探讨——反思——提升主线条组织每一知识点教学,是一门理论性和实践性并举的通识课程。


2、教学目标

1)树立正确的理财观,建立投资理财新思维

“理财观比理财技能更重要”。投资与理财不仅是一门学问,也是一种生活态度,一种生活方式的选择,它根植于人们的日常生活。通过阐释现代社会生活中的投资理财观念、应对通货膨胀的理财态度,帮助学习者树立正确的财富观、消费观、价值观,构建良好的投资与理财思维逻辑。

2)普及基本的理财知识,提高投资理财素养

“投资智慧比理财技能更重要”。家庭财富爆炸性地增长激发了居民投资与理财意识不断增强。掌握必要的投资与理财知识,并且能用理财智慧反思知识的盲区,是现代公民的基本素质。通过讲解货币时间价值、公允价值评估、投资风险管理三大支柱,拓宽投资视野,提升理财素养,增加居民财产性收入,有助于实现人民对美好生活的向往。

3)掌握典型的理财工具,具备投资理财技能

“由抽象上升为具体”。通过识别个人家庭在不同生命阶段的投资与理财需求,选择与之相匹配的投资与理财工具,聚焦诸如储蓄、投资、保险、住房、养老、财产传承等重要环节,构建个性化的综合理财方案。同时,通过典型案例分析,培养投资与理财能力,避免投资理财中的误区陷阱

 

3、课程资源

知识点讲解视频、PPT课件、拓展资料(阅读资料)、案例、单元测试题、单元作业题和讨论话题等。

 


授课目标

通过本课程的教学,使得学生具备如下能力:

1、理解并树立正确的投资理财观;

2、弥补投资与理财的盲区

3、谨防校园贷现金贷等投资与理财的误区

4、掌握应对通货膨胀的理财技能。

5、建立证券投资新思维。

6、理解资金的时间价值。

7、学会运用保险工具理财。

8、学会正确使用信用卡理财。

9、了解住房投资、消费决策。

10、建立应对老龄化社会的养老新思维。

11、理解财产传承理财工具及传承方案的制定。



课程大纲
预备知识

本课程对选课学生没有特别的预备知识要求,但需同学们对投资与理财有兴趣,能够静下心来,踏踏实实地学习课程内容,积极提出学习中遇到的疑问、难点,我们相信通过本课程的学习,会有意想不到的收获。

证书要求

按要求学完全部课程内容;按时完成单元测试、作业;积极参与课程讨论;完成期末测试

总分在60分及以上者获得合格证书,总分在85分及以上者获得优秀证书。

特别提示:对课程有特殊贡献的学员(推广课程、积极帮助其他学员、提出优化课程建议等),可获得5-10分的加分,课程总分为100分。



参考资料

[1] 陈志武著:《金融的逻辑1》,西北大学出版社,2014年版

[2]  陈志武著:《财富的逻辑1》,西北大学出版社,2015年版

[3](美)罗伯特·T·清崎 / 莎伦·L·莱希特著:《富爸爸穷爸爸》,世界图书出版公司,2000年版

[4]但斌著:《时间的玫瑰:但斌投资札记》,山西人民出版社,2007年

[5](美)阿瑟·J·基翁著、汪涛、郭宁译:《个人理财》(第四版),中国人民大学出版社,2012年版

[6](美)杰夫·马杜拉著、王学生、刘新智等译:《个人理财》,清华大学出版社,2011年版

[7](美)罗伯特·J·希勒著:《非理性繁荣》,中国人民大学出版社,2016年版

[8] 中国就业培训指导中心编:《理财规划师基础知识》(第五版),中国财经出版社,2015年版

[9] 中国就业培训指导中心编:《理财规划师专业能力》(第五版),中国财经出版社,2015年版

常见问题

问题1:我怎么报名选课?

答:先注册爱课程网或者网易云课堂的账号(两者选一即可),然后从“中国大学MOOC”课程清单中选择《投资与理财》,找到课程图标点击,再点“开始学习”,就看到"您已加入"了。特别提醒:如果您是爱课程网或网易云课堂的新用户,注册成功后一定要“选课”,才能成为课程的学员。

 

问题2:在爱课程上学习这门课程是免费的吗?

答:是的。利用爱课程平台完全免费享受211高校、985优势学科创新平台、双一流、国家重点学科的高质量教学资源。

 

问题3:完成课程学习后,可以获得什么证书?

答:证书的形式分为免费证书(电子版)和认证证书(可查询验证的电子版和纸质版),您可以在课程结束后根据需要进行申请。证书发放工作由爱课程网负责,有关问题请咨询:010-58556579

 

问题4:单元测验和单元作业有何区别?期末考试的题型包括哪些?

答:单元测验和单元作业都是课程的作业练习,目的在于消化、巩固各章节的知识点内容,区别在于单元测试的题型为单项选择题、多项选择题和判断题等客观题,单元作业为问答题。期末考试的题型与单元测验相同,题型为单项选择题、多项选择题和判断题等客观题。

 

问题5:每一章节的学习内容什么时候发布?

答:本课程共十个单元内容,每周一发布章节的学习内容(视频、PPT课件、拓展资料、讨论题、随堂测试题等);每周三会发布单元测试题目和单元作业题目。需要大家把握学习进度,及时完成相关学习和练习内容。

 

问题6:观看视频算分数吗?

答:按照爱课程平台目前的设计,观看视频属于自主学习内容,不单独计算成绩。计入期末成绩的内容请大家查看课程评分标准,在那里有详细的说明。

 

问题7:拓展阅读一定要看吗?

答:在每一章的学习内容中有5-15篇的拓展阅读资料,目的在于将课程内容与实践相结合,拓宽学员的视野、消化视频、PPT课件中的内容。带*号拓展阅读,要求学员必读,有些知识点会在本章单元测试题和期末考试题中出现。带*号的拓展阅读资料,有的是当前学术研究的前沿问题,有一定的难度,有的是课程内容的延伸,供学有余力的学员阅读,大家可以根据难度差异自主选择。

 

问题8:学习中遇到有不懂的,怎么联系老师?

答:课程设有“课堂交流区”、“老师答疑区”、“综合讨论区”,同学们可以在上面发帖提问和相互回答。主讲老师会在“课堂交流区”发布若干问题,同学们直接回复主讲教师提问,也可以对回答好的回复点赞。

【平时多多参与“课堂交流区”的讨论交流,有课程成绩奖励哦!】