投资与理财
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课程评价
spContent=伟大的投资家格雷厄姆说:“投资艺术有一个特点不为大众所知。门外汉只需一点努力与能力,便可取得令人尊敬(即使并不可观)的结果。但如果想在此标准上更进一步,则需更多实践与智慧。”投资与理财世界的复杂性吸引我们用深邃的眼光去洞察这一切,自然需要勇气、理性以及对投资理财知识与智慧的热爱。
—— 课程团队
课程概述

1、课程描述

课程以个人家庭为研究对象,按照莫迪里安尼家庭生命周期理论,进行教学内容的架构,考察关键人生节点的理财需求,以关键问题为导向,经典案例为载体进行投资与理财理念、知识的讲解。按照问题——探讨——反思——提升主线条组织每一知识点教学,是一门理论性和实践性并举的通识课程。

 

2、教学目标

1)普及投资理财知识,提升学生人文素质

目前,我国已经进入金融经济时代,在拥有更多收入与财富的同时,面临着巨大的工作和生活的压力,如就业严峻、失业风险、婚姻变故等,而购置房产、子女教育、风险管理、养老保障等问题更多地需要靠自身来解决,投资理财已成为影响居民家庭生活质量和消费信心的重要因素;另一方面,伴随着我国经济和金融市场的快速发展,股票、基金、信托、信用卡、消费贷款、住房按揭、人寿保险以及外汇、黄金等投资理财产品逐渐走进居民家庭,掌握一定的投资理财知识已成为现代公民的基本素质之一。本课程面向高等学校不同年级和专业的学生,侧重于基础性和通俗性,既可以拓宽学生的视野,又可以提升学生的人文素质,完善人格,有助于其更好地工作和生活。

2)树立正确的财富观,养成良好的投资理财习惯

在一些发达国家,十分重视儿童和中小学生的理财教育。例如:在美国,让孩子8 当家;在法国,孩子3-4岁时父母就开始进行家庭理财课程教育;在英国,理财教育分阶段进行,按中小学的不同阶段提出了不同的目标要求;在日本,主张孩子自力更生,不能随便向别人借钱,让孩子自己管理自己的零用钱,教育孩子要明白除了阳光和空气是大自然赐予的,其他一切都要通过劳动获得。由此可见,在国外把理财教育等同于道德教育人性教育,强调理财教育是一门生活教育。投资与理财不仅是一门学问,也是一种生活态度,一种生活方式的选择。它考察的是每一个关键人生节点的理财需求,它贯穿于人的一生,能够为人的一生提供财务支持。这就要求每一个人应树立正确的财富观,并将投资理财的理念根植于日常生活。比如,对大多数家庭而言,工资性收入固然重要,但要获得财务自由,必须努力提高财产性收入,而财产性收入的获得需要进行投资与理财。本课程强调树立正确的财富观、消费观、价值观,拥有自尊、自立、自强,勇于承担责任,正直诚信的良好品质,养成良好的投资理财习惯。

3)熟悉投资理财工具,具备初步的投资理财技能

投资与理财知识性、综合性、实践性较强。虽然选修该课程的同学来自不同专业,专业知识背景差异较大,但是在人的生命周期的每个阶段所面临的理财需求却是相似的,正是这种相似性使得不同专业的同学能够聚集在一起,结合现实生活中的投资理财案例,分析投资理财需求,探讨各种投资理财工具和产品的运用,训练投资理财思维能力。本课程注重教学互动,在讲解投资理财基础知识的同时强调能力的培养,帮助同学熟悉投资理财工具,初步掌握投资理财技能,避免投资理财中的误区陷阱”,充分挖掘同学们的投资理财潜力。

 

3课程资源

知识点讲解视频、PPT课件、拓展资料(阅读资料)、案例、单元测试题、单元作业题和讨论题等。

 


授课目标

通过本课程的教学,使得学生具备如下能力:

1、理解并树立正确的投资理财观;

2、弥补投资与理财的盲区

3、谨防校园贷现金贷等投资与理财的误区

4、掌握应对通货膨胀的理财技能。

5、建立证券投资新思维。

6、理解资金的时间价值。

7、学会运用保险工具理财。

8、学会正确使用信用卡理财。

9、了解住房投资、消费决策。

10、建立应对老龄化社会的养老新思维。

11、理解财产传承理财工具及传承方案的制定。



课程大纲

1  现代生活中的投资理财(3学时)

    重点内容:理解马斯诺的需求层次理论及其投资理财观,理解财富不仅靠历史的累积,更需未来收入的贴现,理解投资理财中的金融资产特性。

    难点内容:理解财富不仅靠历史的累积,更需未来收入的贴现。

教学内容:

1.1马斯诺的需求层次理论折射出的理财观

1.2财富不仅靠历史的累积,更需未来收入的贴现

1.3投资理财中的金融资产

1.4创业投资三特质

2  应对通货膨胀的理财技巧(3学时)

重点内容:理解通货膨胀对家庭财富的影响,明确通货膨胀不仅是一种现象,更是财富分配的技术。

难点内容:通货膨胀不仅是一种现象,更是财富分配的技术。

教学内容:

2.1谁动了我的奶酪

2.2通胀时期的理财哲学

2.3通胀不仅是一种现象,更是财富分配的技术

2.4通胀下资产选择与配置

3  远离投资陷阱:证券投资新思维(3学时)

重点内容:明确巴菲特买入持有策略,理解不要把鸡蛋放在同一篮子里的投资策略。

难点内容:理解频繁的交易是否会损害投资者财富。

教学内容:

3.1长期投资的迷思

3.2巴菲特买入持有策略的解析

3.3不要把鸡蛋放在同一篮子里

3.4频繁的交易会损害投资者财富吗

4  时间的玫瑰:基金定投(3学时)

重点内容:理解俾斯麦的独特理财观,掌握聚沙成塔、集腋成裘的基金理财功能,理解基金定投的策略。

难点内容:掌握聚沙成塔、集腋成裘的基金理财功能。

教学内容:

4.1俾斯麦的独特理财

4.2基金理财:聚沙成塔、集腋成裘

4.3基金定投的策略:比较与选择

5  避险资产的反思:贵金属投资(3学时)

重点内容:理解金银天然不是货币,货币天然是金银的内涵,理解避险资产投资的收益与风险。

难点内容:理解避险资产投资的收益与风险。

教学内容:

5.1金银天然不是货币,货币天然是金银

5.2避险资产投资的收益与风险

5.3投资贵金属的策略

6  今天化明天的钱:信用卡理财(3学时)

重点内容:理解月光族的困惑以及家庭流动性管理的工具;掌握信用卡理财。

难点内容:掌握信用卡理财。

教学内容:

6.1聚集财富与聚集信用

6.2月光族的困惑

6.3巧妇也为无米之炊:信用卡的妙用

7  为无法预料做准备:保险理财(3学时)

重点内容:理解风险、风险管理与保险的内涵,掌握保险在家庭理财中的功能。

难点内容:明确寿险产品、非寿险产品的保障与理财作用,学会家庭保险产品的配置。

教学内容:

7.1风险、风险管理与保险

7.2保险在家庭理财中的功能

7.3保险产品的风险保障与理财

7.4家庭保险理财规划的制定

8  拥有自己的住房:住房消费方案(3学时)

重点内容:理解买房、租房等方式如何实现年轻人的蜗居梦,明确住房公积金贷款和商业贷款,学会住房按揭贷款等额本金、等额本息的计算。

难点内容:住房按揭贷款等额本金、等额本息的计算。

教学内容:

8.1年轻人的蜗居梦

8.2两只蝴蝶:等额本金抑或等额本息

8.3杠杆撬动地球:首付款的确定

8.4房屋按揭:喜洋洋与灰太狼

9  养老新思维:保险防老(3学时)

重点内容:理解21世纪养儿防老养钱防老观念的转变,掌握社会养老保险。

难点内容:以房养老的运作模式。

教学内容:

9.1 21世纪的养老观

9.2社会养老保险

9.3商业养老保险

9.4以房养老

10  从此岸到彼岸:财产传承(3学时)

重点内容:理解财产传承中法定继承、遗嘱继承等遗产转移方式的相关规定,掌握遗嘱继承、遗嘱信托等理财工具的使用。

难点内容:遗嘱继承、遗赠扶养协议等遗产转移方式的相关规定。

教学内容:

10.1亿万富翁的身后事

10.2继承及遗产转移方式

10.3法定继承的缺陷

10.4遗嘱继承:从坟墓里伸出的手



    


预备知识

本课程对选课学生没有特别的预备知识要求,但需同学们对投资与理财有兴趣,能够静下心来,踏踏实实地学习课程内容,积极提出学习中遇到的疑问、难点,我们信心通过本课程的学习,会有意想不到的收获。

证书要求

按要求学完全部课程内容;按时完成单元测试、作业;积极参与课程讨论;完成期末测试

总分在60分及以上者获得合格证书,总分在85分及以上者获得优秀证书。

特别提示:对课程有特殊贡献的学员(推广课程、积极帮助其他学员、提出优化课程建议等),可获得5-10分的加分,课程总分为100分。



参考资料

[1] 陈志武著:《金融的逻辑1》,西北大学出版社,2014年版

[2]  陈志武著:《财富的逻辑1》,西北大学出版社,2015年版

[3](美)罗伯特·T·清崎 / 莎伦·L·莱希特著:《富爸爸穷爸爸》,世界图书出版公司,2000年版

[4](美)阿瑟·J·基翁著、汪涛、郭宁译:《个人理财》(第四版),中国人民大学出版社,2012年版

[5](美)杰夫·马杜拉著、王学生、刘新智等译:《个人理财》,清华大学出版社,2011年版

[6](美)罗伯特·J·希勒著:《非理性繁荣》,中国人民大学出版社,2016年版

[7] 中国就业培训指导中心编:《理财规划师基础知识》(第五版),中国财经出版社,2015年版

[8] 中国就业培训指导中心编:《理财规划师专业能力(第五版),中国财经出版社,2015年版

常见问题

问题1:我怎么报名选课?

答:先注册爱课程网或者网易云课堂的账号(两者选一即可),然后从“中国大学MOOC”课程清单中选择《投资与理财》,找到课程图标点击,再点“开始学习”,就看到"您已加入"了。特别提醒:如果您是爱课程网或网易云课堂的新用户,注册成功后一定要“选课”,才能成为课程的学员。

 

问题2:在爱课程上学习这门课程是免费的吗?

答:是的。利用爱课程平台完全免费享受211高校、985优势学科创新平台、双一流、国家重点学科的高质量教学资源。

 

问题3:完成课程学习后,可以获得什么证书?

答:证书的形式分为免费证书(电子版)和认证证书(可查询验证的电子版和纸质版),您可以在课程结束后根据需要进行申请。证书发放工作由爱课程网负责,有关问题请咨询:010-58556579

 

问题4:单元测验和单元作业有何区别?期末考试的题型包括哪些?

答:单元测验和单元作业都是课程的作业练习,目的在于消化、巩固各章节的知识点内容,区别在于单元测试的题型为单项选择题、多项选择题和判断题等客观题,单元作业为问答题。期末考试的题型与单元测验相同,题型为单项选择题、多项选择题和判断题等客观题。

 

问题5:每一章节的学习内容什么时候发布?

答:本课程共十个单元内容,每周一发布章节的学习内容(视频、PPT课件、拓展资料、讨论题、随堂测试题等);每周三会发布单元测试题目和单元作业题目。需要大家把握学习进度,及时完成相关学习和练习内容。

 

问题6:观看视频算分数吗?

答:按照爱课程平台目前的设计,观看视频属于自主学习内容,不单独计算成绩。计入期末成绩的内容请大家查看课程评分标准,在那里有详细的说明。

 

问题7:拓展阅读一定要看吗?

答:在每一章的学习内容中有5-15篇的拓展阅读资料,目的在于将课程内容与实践相结合,拓宽学员的视野、消化视频、PPT课件中的内容。带*号拓展阅读,要求学员必读,有些知识点会在本章单元测试题和期末考试题中出现。带*号的拓展阅读资料,有的是当前学术研究的前沿问题,有一定的难度,有的是课程内容的延伸,供学有余力的学员阅读,大家可以根据难度差异自主选择。

 

问题8:学习中遇到有不懂的,怎么联系老师?

答:课程设有“课堂交流区”、“老师答疑区”、“综合讨论区”,同学们可以在上面发帖提问和相互回答。主讲老师会在“课堂交流区”发布若干问题,同学们直接回复主讲教师提问,也可以对回答好的回复点赞。

【平时多多参与“课堂交流区”的讨论交流,有课程成绩奖励哦!】