家庭理财
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spContent=通过对家庭理财理论与方法的学习,能够使学员了解家庭理财的主要观念、理论与方法,学习编制家庭财务报表,根据家庭收支情况以及未来消费支出的时机编制家庭财务预算,规划现金流。
—— 课程团队
课程概述

《家庭理财》课程对学生管理财富,并提高家庭资产的效能具有重要的实践指导意义。家庭理财这门课是针对社会普通大众开设的一门普及类网络课程,投资理财的根本目的就是让家庭财产保值增值,或者说使家庭财富最大化。通过该课程的学习,提供家庭理财的基本理论与方法,扩展与传播家庭理财的基础知识、风险观念与理财技巧,使社会公众能够学习和领会家庭理财的要旨。

授课目标

通过对家庭理财理论与方法的学习,能够使学员了解家庭理财的主要观念、理论与方法,学习编制家庭财务报表,根据家庭收支情况以及未来消费支出的时机编制家庭财务预算,规划现金流。

课程大纲

第一章 家庭理财的基础理念

单元测验1

1-1 家庭理财的N个误区

1-2 家庭理财所涉及的理论学科

1-3 家庭理财投资与管理工具概述

第二章 家庭理财的理论

2-2 货币时间价值理论:如何正确评价投资回报

2-3 利率与通胀率

2-6 与投资相关的税务常识

2-7 投资心理学

2-4 风险与收益

2-1 专业投资术语

2-5 投资组合理论

第三章  家庭财务分析的基础知识

单元测验

3-7 借方与贷方

3-3 六大会计要素概述

3-6 权责发生制与收付实现制

3-5 流量与存量

3-1 会计的概念、对象与基础职能

3-2 会计要素、会计科目、会计等式

3-4 财务报表概述

第四章  家庭财务报表编制与分析

4-2 家庭收支储蓄表的编制与分析

4-3 家庭资产负债表与收支储蓄表的比较分析

4-4 家庭现金流量表的编制与分析

4-1 家庭资产负债表的编制与分析

第五章  家庭财务管理的日常分析

5-2 家庭综合财务比率

5-3 情景分析

5-1 记账原则与方法

第六章  家庭财务预算与现金流预估

6-2 现金流量的预估

6-3 家庭财务预算与现金流预估的综合案例

6-1 家庭财务预算的编制

第七章  家庭理财的投资工具——储蓄与外汇

单元测验

7-3 银行理财产品—高于储蓄风险小的理财工具

7-5 网上理财—高风险高回报

7-1 储蓄——永远不会落伍的投资理财工具

7-2 外币储蓄——回避汇率风险的工具

7-4 巧用银行卡之十招秘诀

第八章  家庭理财的投资工具——回报稳定的债券

8-1 债券的特征种类和构成要素

8-3 利率与债券风险回避

8-2 投资国债的时机与技巧

第九章  家庭理财的投资工具——基金与股票

单元测验

9-1 基金—新基民入门知识

9-4 如何控制股票投资风险

9-5 作为股东的权利

9-2 投资基金的时机选择:购买和赎回

9-3 股票基础知识

第十章  家庭理财的投资工具————保险

10-3 保险疑惑有答案

10-2 人身保险投资与财产保险投资的基本常识

10-1 保险—花钱转移风险的双利投资理财工具

第十一章  家庭理财的投资工具——信托

11-1 信托——贵族游戏式的投资理财方式

11-3信托理财风险规避

11-2 信托理财知识入门

第十二章  家庭理财的实物投资工具

12-1 黄金——永不过时的通胀克星

12-3 挖掘收藏品中的金矿

12-2 房地产——“黄土”变黄金的魔法游戏

预备知识

1.教材:安佳理财.家庭理财(精华版)[M].北京:清华大学出版社,2016

2.主要参考书:

[1] 霍尔曼,诺森布鲁门.个人理财计划[M].北京:中国财经出版社,2003

[2] 约翰·特雷恩.投资技巧:行之有效的个人理财策略析[M].海口:海南出版社,1999

[3] 彼得·E·高德.如何制定你的退休金计划[M].北京:中国金融出版社,2000

[4] 罗伯特·清崎.富爸爸穷爸爸[M].成都:四川文艺出版社,2014


证书要求

(一)   练习题:每章节都有相应知识点的练习题,并且根据练习题开发相应思考题,并提供参考答案,帮助学生更好的理解章节里的知识点并实际应用,开拓学生的思考点和思维方式。

(二)   给学生提供当前经济形式的视频资料及相关网址,要求学生通过提供的网址和金融界、搜狐财经等网络媒体渠道,及时了解当前经济热点及与国家家庭财税体制变化或修正或投资等的信息,了解宏观金融形势,对实时发生的与家庭理财现实相关的案例进行搜集,并分享到课堂上进行讨论。


参考资料

1.教材:安佳理财.家庭理财(精华版)[M].北京:清华大学出版社,2016

2.主要参考书:

[1] 霍尔曼,诺森布鲁门.个人理财计划[M].北京:中国财经出版社,2003

[2] 约翰·特雷恩.投资技巧:行之有效的个人理财策略析[M].海口:海南出版社,1999

[3] 彼得·E·高德.如何制定你的退休金计划[M].北京:中国金融出版社,2000

[4] 罗伯特·清崎.富爸爸穷爸爸[M].成都:四川文艺出版社,2014